El staking criptomonedas combina dos aspectos clave: el potencial de revalorización de precio por un lado, y unos intereses pasivos anuales por la mera tenencia de los tokens. Aquellos inversores que buscan crear una cartera que crezca de manera pasiva aprovechan el staking en criptomonedas para generar riqueza a medio y largo plazo.
En este artículo, hemos localizado algunas de las mejores criptomonedas con staking, proyectos de todos los tamaños y con distintas oportunidades de rentabilidad.
¿Qué es el staking criptomonedas?
- El staking en criptomonedas permite a los titulares de un determinado activo ganar retornos pasivos en forma de criptomonedas adicionales. Es un proceso que, simplificado, es similar al de un depósito bancario tradicional a plazo fijo con un interés variable.
- El staking paga los intereses en la misma criptomoneda que se bloquea en el protocolo, y sólo es posible en criptomonedas de tipo Proof of Stake, o Prueba de Participación. Eso implica que algunas criptos de otros tipos, como Bitcoin, no se pueden colocar en staking.
- Las criptomonedas en staking quedan bloqueadas en la red, con un depósito de seguridad que garantiza su integridad. Eso implica no poder vender, ni enviar a otra wallet, por un tiempo. A la finalización del staking, que tiene lugar a demanda del usuario, se retiran los tokens y puede haber un periodo de unos días (5-10 días) antes de tenerlos en mano.
- Hay sistemas de staking criptomonedas habilitado por plataformas de terceros, como los exchanges, y también staking directo desde wallet en la blockchain. También hay staking en preventas, directamente en el contrato inteligente.
¿Cómo funciona el staking criptomonedas?
El staking criptomonedas funciona de esta forma. Para empezar, necesitamos una criptomoneda en una cadena de bloques Proof of Stake, o Prueba de Participación, como Ethereum, Solana, Toncoin, Avalanche, Polkadot, o Sei. En estas cadenas hay: criptomonedas nativas, como ETH, SOL o AVAX, y tokens creados en la blockchain, como SHIB, PEPU o BONK.
Para ganar intereses por staking criptomonedas nativas, la primera forma es convertirse en validador de la red: el titular de tokens se convierte en responsable de mantener la red segura y operativa. Para ello, necesitas una “participación” en la red, una cantidad mínima de tokens disponibles –y estamos hablando de importes bastante elevados (por ejemplo, 32 ETH o 2.000 AVAX). Eso es así porque un comportamiento malicioso del validador implica la pérdida de los tokens. A cambio de su trabajo, el validador recibe monedas adicionales. Por eso, la mayoría de tokens nativos PoS son inflacionarios: no hay suministro máximo.
Sin embargo, el staking criptomonedas ha evolucionado con el tiempo. Ahora, puedes participar del sistema sin convertirte en validador, y hay varias formas de lograrlo y, más específicamente, lugares concretos donde hacer staking.
- Exchanges centralizados: algunas de las mejores criptomonedas de staking se pueden bloquear en exchanges CEX como Kraken, Binance u OKX. Aunque son más seguros, y flexibles (retirada en cualquier momento), el staking por esta vía suele dar menos intereses y los tokens están en custodia del exchange mientras dure.
- Exchanges descentralizados: los exchanges DEX también suelen tener staking crypto, en este caso mediante grupos de staking, con contratos inteligentes. Aquí el exchange no toca ni custodia esos tokens, sólo hace de facilitador.
- Wallets: hay muchas wallets modernas que integran herramientas de staking, como Exodus, Best Wallet o MetaMask. Es una opción cómoda a medio y largo plazo, y tienes la custodia de tus tokens, pero la wallet podría aplicar alguna comisión (como un exchange, de hecho).
- Tokens con staking: permiten bloquear y replantear esos tokens en una red de Prueba de Participación o PoS directamente. Los titulares de los tokens los colocan en el sitio de la blockchain, sin mínimos, y el sistema establece sus términos o los fija en un contrato inteligente (auditado). Sus intereses son elevados si hay pocos apostadores, y más bajos a la que aumenta el volumen. Cabe conocer bien los periodos mínimos y el tiempo de retirada.
Sea cual sea el funcionamiento del staking ofrecido, recomendamos investigarlo a fondo (términos, condiciones, mínimos y máximos, periodos, etcétera) antes de colocar los tokens.
Historia del staking de criptomonedas
Aportar criptomonedas en un bloqueo de integridad y validación, en una red Proof of Stake, implica reforzar la seguridad y resolver algunos de los desafíos de las primeras cadenas de bloques, como Bitcoin, que son Proof of Work (PoW).
El mecanismo de consenso Proof of Work, o Prueba de Trabajo, requiere que los mineros compitan entre ellos para resolver problemas matemáticos. El primero se lleva la posibilidad de añadir un bloque a la cadena y recibir recompensas en BTC. Eso consume energía, requiere hardware y no procesa muchas transacciones por segundo o minuto.
En respuesta, el Proof of Stake fue inventado. PoS selecciona validadores que tienen tokens y los invita a apostar “stake” sus tokens como collateral. Es el sustituto a aportar energía y potencia de computación a la red, como en PoW. La idea del staking nació con Peercoin, en 2012, pero el mejor híbrido llegó con Ethereum, en 2014, cuando se anunció el paso de PoW a PoS en su versión 2.0. El staking se hizo famoso, y otros como Cardano, Tezos o Polkadot lo adoptaron rápidamente.
Hoy en día, el staking es una pieza fundamental del mercado de criptomonedas. Todos los exchanges lo ofrecen, y se ha vuelto integral para los protocolos de finanzas descentralizadas o DeFi.
Ventajas y desventajas del staking criptomonedas
Ventajas
- Permite obtener ingresos pasivos por unos tokens ya comprados. Como en una cuenta de ahorros crypto, se gana un porcentaje del depósito inicial. Si la intención de la inversión es almacenar tokens a largo plazo, o medio incluso, colocarlas en staking permite obtener de un 2% a un 20% o más anualmente, un valor extra que puede reinvertirse.
- La flexibilidad de estos mecanismos, que tienen retiradas a demanda en cualquier momento si necesitas esos tokens para venderlos o generar liquidez en tu cartera.
- Crear intereses compuestos en aquellos mecanismos de participación que paguen los intereses de forma diaria o semanal, ya que te permite añadir esos tokens ganados en intereses al staking original. Eso implica ganar intereses sobre los intereses.
- Aprovechar la revalorización de precio: del mismo modo que generan intereses, los tokens que tienes apostados podrían subir de valor, debido al mercado, a la demanda u otros factores. Los tokens en staking criptomonedas se benefician doblemente de los retornos generados y de la subida de valor de los mismos tokens en el mercado abierto.
- Importes bajos para empezar: muchos de los sistemas de staking, incluyendo los de wallets y exchanges, permiten hacer staking de importes reducidos de criptomonedas.
Desventajas
- Aunque a menudo por un plazo reducido, los tokens deben permanecer bloqueados, por lo que no se podrán usar para intercambiar ni vender de forma rápida en caso que desees moverte debido al mercado.
- En muchos de los mecanismos, existe la necesidad de colocar tus criptomonedas en manos de un tercero para el staking –un exchange o una wallet. Eso conlleva un cierto riesgo de hackeo.
- No existe el staking negativo, pero los intereses del staking de ciertos tipos de criptomonedas pueden pasar a cero de un día para otro.
- El staking de criptomonedas puede generar obligaciones fiscales, como ganancia de capital, así que cabe informarse bien de cada circunstancia y lugar antes de proceder.
Cómo hacer staking criptomonedas – las claves
Podríamos afirmar que en el staking criptomonedas, hay dos aspectos importantísimos a la hora de hacer esta operación: dónde hacerlo, y con qué criptomonedas. En esta sección hablaremos brevemente de ambos puntos.
Escoger la plataforma
Es muy importante elegir bien dónde hacer staking con criptomonedas, ya que la experiencia dependerá en gran parte de esta elección. Valora estos factores:
- Las comisiones aplicadas son uno de los aspectos clave, ya que de ellas puede depender el dinero neto que recibas por tu staking criptomonedas.
- La reputación y la seguridad de la plataforma, incluyendo un buen almacenamiento seguro para los tokens de sus clientes y medidas de autenticación.
- El tiempo de retirada de tokens y la flexibilidad a la hora de solicitar criptomonedas en cualquier momento.
- La posibilidad de monitorizar el progreso del staking en tiempo real, incluyendo el retorno y el valor de la cartera de acuerdo al precio de los tokens en el mercado.
Escoger la moneda
Estos son algunos de los aspectos que debes considerar a la hora de escoger qué criptomoneda es la más adecuada para hacer staking:
- El retorno: en primer lugar, evalúa varias de las criptomonedas que te interesan en función de los intereses que te den por hacer staking. Hay tokens establecidos como Ethereum o Solana que dan de un 2% a un 6%, y otras más “nicho” que pueden llegar a dar un 15-20% anual. Luego, hay preventas de criptomonedas con tokens PoS que pueden dar más de un 900% anual en sus primeras fases.
- Los términos: hay protocolos que piden un número mínimo de tokens a hacer staking, o bien tenerlos por una duración mínima concreta. Los sistemas más restrictivos pueden dar mejores intereses que aquellos que sean muy flexibles.
- Frecuencia de distribución: las mejores criptomonedas staking suelen dar distribuciones diarias o semanales. Eso es ideal para obtener intereses compuestos, ya que puedes reinvertir las ganancias enseguida.
- Potencial alcista: evalúa también las probabilidades de que las criptomonedas ganen valor con el paso del tiempo. De lo contrario, podrías acabar haciendo staking de tokens que no valen mucho, por más que se multipliquen. Valora la utilidad del proyecto.
- La tokenómica y sostenibilidad: el staking suele darse más en monedas inflacionarias con suministros infinitos, pero también hay casos con tokens deflacionarios. Eso implica que la tokenómica debe reservar una partida para el staking y por un tiempo concreto, normalmente varios años.
Las mejores plataformas para hacer staking criptomonedas
En esta sección, vamos a analizar de forma breve algunas de las mejores plataformas donde hacer staking en criptomonedas:
Kraken
En Kraken, hay un sistema de recompensas de staking con decenas de criptomonedas compatibles, incluyendo Algorand, Sei, Polkadot, Tron, Tether o Solana. Los intereses varían desde el 0,1% hasta un 13%, dependiendo del token escogido.
Los ingresos por staking en Kraken se liquidan semanalmente y se añaden a la cuenta, permitiendo reinvertirlos a placer. Se pueden retirar o usar los fondos en cualquier momento, sin tiempos de espera. Todo ello se gestiona desde la app o plataforma de Kraken de forma segura y cómoda. También tiene una versión Staking Pro con bloqueos más largos y sin límites, a partir de un importe mínimo equivalente de 1 USD en criptomonedas.
Kraken es una plataforma regulada en EE.UU. y en todo el mundo con más de 10 millones de clientes desde el año 2012.
Bitpanda
En Bitpanda, el staking se anuncia como “manos libres” y promete unos intereses desde el 0,2% hasta el 26%, según el token elegido. El sistema en el que funciona es incorporar los tokens al protocolo de validación en las blockchains Proof of Stake.
Las recompensas de staking de criptomonedas en Bitpanda se pagan semanalmente, y los usuarios del programa VIP pueden optar a bonos de hasta un 10% de forma semanal. No hay periodo de bloqueo mínimo, y se empiezan a generar retornos desde la primera semana de hacer staking crypto.
A no ser que lo desconectes, el sistema de Bitpanda incluye Auto Staking para poder colocar tus ingresos pasivos en el staking nada más los recibas –multiplicando los ingresos con el paso del tiempo.
Bitpanda es una plataforma regulada en la UE, en Austria y Alemania, y cuenta con 5 millones de clientes satisfechos con su web y su app móvil.
Bitget
Bitget dispone de un sistema de staking con recompensas que se pagan a diario y sin riesgo, y que aprovecha todas las ventajas de los sistemas Proof of Staking. Los tiempos de depósito y retirada son flexibles para planificar una buena estrategia. Los intereses de las criptomonedas admitidas entrega entre un 4% y un 20% anual.
En Bitget, se puede controlar el staking desde la web o la app y se empiezan a generar intereses desde el primer día –y se pagan al siguiente. Esos intereses se pueden acumular al capital en staking para generar más rendimiento.
La buena noticia es que con Bitget el retorno es el que ofrecen los nodos de validación del mecanismo de consenso PoS, por lo que no se aplican comisiones sobre staking.
Bitget es una plataforma fundada en el año 2018 en Seychelles y tiene 30 millones de clientes registrados, soportando un total de 800 criptomonedas.
Las mejores criptomonedas para hacer staking
Si buscas proyectos de criptomonedas en los que hacer staking, en esta sección abordaremos algunos tokens que quizá no conozcas.
Pepe Unchained
Pepe Unchained (PEPU) es una nueva versión de una memecoin de gran éxito, pero con muchas ventajas y utilidad, entre ellas la de ser un token Proof of Stake (ERC-20) con una blockchain propia de Layer 2 y un sistema de staking.
La compra de PEPU ahora mismo tiene lugar en su preventa en curso, y se puede hacer staking de forma inmediata tras la compra. Ahora mismo, Pepe Unchained da unos intereses anuales del 141%, con recompensas de 608,82 PEPU por bloque de ETH. Con su L2 y su velocidad, Pepe Unchained es una forma extremadamente barata y fácil de empezar a hacer staking por muy poco.
Haz staking con Pepe Unchained
Crypto All-Stars
Si hablamos de staking con criptomonedas, hay un proyecto con doble recompensa. Crypto All-Stars propone, por un lado, un contrato inteligente llamado MemeVault. Permitirá hacer staking de un conjunto de memecoins, como DOGE, PEPE o SHIB, que normalmente no permiten hacerlo, todas desde un único lugar. Las recompensas se pagan en STARS, el token nativo del ecosistema.
A su vez, STARS permite replantearse en staking de forma independiente, generando de nuevo intereses pasivos –ahora mismo del 968% anual. Eso triplica las recompensas de comprar estos tokens baratos en su preventa en curso, y aprovechar los mecanismos (auditados por Coinsult y Solid Proof).
Haz staking con Crypto All-Stars
Flockerz
La particularidad de los tokens ERC-20, como FLOCK del proyecto Flockerz, es que tienen todas las facilidades del staking. Pertenecen a la blockchain de Ethereum, como PoS, y en casos como éste, las ponen en marcha ya desde la preventa. Los compradores que inviertan en Flockerz pueden hacer staking de inmediato por 7.500% anual (aunque bajará con el tiempo).
La ventaja de llegar pronto es clave en proyectos así. Otra clave es que Flockerz dispone de una organización DAO que también recompensará a sus titulares por votar en decisiones clave del futuro de la plataforma. Esa ventaja se une al staking, y los tokens FLOCK recibidos por votar son stakeables también.
Conclusión
El staking criptomonedas es un mecanismo de participación que, valga la redundancia, permite participar de la generación de nuevos bloques –léase criptomonedas– y ganar un dinero de forma pasiva por tokens que ya tienes. Los tokens Proof of Stake es donde gran parte de la innovación tiene lugar, y el staking es uno de esos motivos.
En todo caso, recomendamos dedicar un tiempo prudencial a investigar tanto las criptomonedas más adecuadas para un staking rentable y seguro, como las plataformas o wallets donde realizar dicha actividad. El staking es un proceso a medio-largo plazo y merece una buena atención.
Aviso legal: las criptomonedas son activos de alto riesgo. Este artículo tiene fines informativos y no es asesoramiento de inversión. Podría perder todo su capital.
