En este artículo
El staking criptomonedas combina dos aspectos clave: el potencial de revalorización de precio por un lado, y unos intereses pasivos anuales por la mera tenencia de los tokens. Aquellos inversores que buscan crear una cartera que crezca de manera pasiva aprovechan el staking en criptomonedas para generar riqueza a medio y largo plazo.
En este artículo, hemos localizado algunas de las mejores criptomonedas con staking, proyectos de todos los tamaños y con distintas oportunidades de rentabilidad.
¿Qué es el staking criptomonedas?
- El staking en criptomonedas permite a los titulares de un determinado activo ganar retornos pasivos en forma de criptomonedas adicionales. Es un proceso que, simplificado, es similar al de un depósito bancario tradicional a plazo fijo con un interés variable.
- El staking paga los intereses en la misma criptomoneda que se bloquea en el protocolo, y sólo es posible en las mejores criptomonedas para invertir de tipo Proof of Stake, o Prueba de Participación. Eso implica que algunas criptos de otros tipos, como Bitcoin, no se pueden colocar en staking.
- Las criptomonedas en staking quedan bloqueadas en la red, con un depósito de seguridad que garantiza su integridad. Eso implica no poder vender, ni enviar a otra wallet, por un tiempo. A la finalización del staking, que tiene lugar a demanda del usuario, se retiran los tokens y puede haber un periodo de unos días (5-10 días) antes de tenerlos en mano.
- Hay sistemas de staking criptomonedas habilitado por plataformas de terceros, como los exchanges, y también staking directo desde wallet en la blockchain. También hay staking en preventas, directamente en el contrato inteligente.
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¿Cómo funciona el staking criptomonedas?
El staking criptomonedas funciona de esta forma. Para empezar, necesitamos una criptomoneda en una cadena de bloques Proof of Stake, o Prueba de Participación, como Ethereum, Solana, Toncoin, Avalanche, Polkadot, o Sei. En estas cadenas hay: criptomonedas nativas, como ETH, SOL o AVAX, y tokens creados en la blockchain, como SHIB, PEPU o BONK.
Para ganar intereses por staking criptomonedas nativas, la primera forma es convertirse en validador de la red: el titular de tokens se convierte en responsable de mantener la red segura y operativa. Para ello, necesitas una “participación” en la red, una cantidad mínima de tokens disponibles –y estamos hablando de importes bastante elevados (por ejemplo, 32 ETH o 2.000 AVAX). Eso es así porque un comportamiento malicioso del validador implica la pérdida de los tokens. A cambio de su trabajo, el validador recibe monedas adicionales. Por eso, la mayoría de tokens nativos PoS son inflacionarios: no hay suministro máximo.
Sin embargo, el staking criptomonedas ha evolucionado con el tiempo. Ahora, puedes participar del sistema sin convertirte en validador, y hay varias formas de lograrlo y, más específicamente, lugares concretos donde hacer staking.
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Exchanges centralizados
Algunas de las mejores criptomonedas de staking se pueden bloquear en exchanges CEX como Kraken, Binance u OKX. Aunque son más seguros, y flexibles (retirada en cualquier momento), el staking por esta vía suele dar menos intereses y los tokens están en custodia del exchange mientras dure. -
Exchanges descentralizados
Los exchanges DEX también suelen tener staking crypto, en este caso mediante grupos de staking, con contratos inteligentes. Aquí el exchange no toca ni custodia esos tokens, sólo hace de facilitador. -
Wallets
Hay muchas wallets modernas que integran herramientas de staking, como Exodus, Best Wallet o MetaMask. Es una opción cómoda a medio y largo plazo, y tienes la custodia de tus tokens, pero la wallet podría aplicar alguna comisión (como un exchange, de hecho). -
Tokens con staking
Permiten bloquear y replantear esos tokens en una red de Prueba de Participación o PoS directamente. Los titulares de los tokens los colocan en el sitio de la blockchain, sin mínimos, y el sistema establece sus términos o los fija en un contrato inteligente (auditado). Sus intereses son elevados si hay pocos apostadores, y más bajos a la que aumenta el volumen. Cabe conocer bien los periodos mínimos y el tiempo de retirada.
Sea cual sea el funcionamiento del staking ofrecido, recomendamos investigarlo a fondo (términos, condiciones, mínimos y máximos, periodos, etcétera) antes de colocar los tokens.
Historia del staking de criptomonedas
Aportar criptomonedas en un bloqueo de integridad y validación, en una red Proof of Stake, implica reforzar la seguridad y resolver algunos de los desafíos de las primeras cadenas de bloques, como Bitcoin, que son Proof of Work (PoW).
El mecanismo de consenso Proof of Work, o Prueba de Trabajo, requiere que los mineros compitan entre ellos para resolver problemas matemáticos. El primero se lleva la posibilidad de añadir un bloque a la cadena y recibir recompensas en BTC. Eso consume energía, requiere hardware y no procesa muchas transacciones por segundo o minuto.
En respuesta, el Proof of Stake fue inventado. PoS selecciona validadores que tienen tokens y los invita a apostar “stake” sus tokens como collateral. Es el sustituto a aportar energía y potencia de computación a la red, como en PoW. La idea del staking nació con Peercoin, en 2012, pero el mejor híbrido llegó con Ethereum, en 2014, cuando se anunció el paso de PoW a PoS en su versión 2.0. El staking se hizo famoso, y otros como Cardano, Tezos o Polkadot lo adoptaron rápidamente.
Hoy en día, el staking es una pieza fundamental del mercado de criptomonedas. Todos los exchanges lo ofrecen, y se ha vuelto integral para los protocolos de finanzas descentralizadas o DeFi.
Ventajas y desventajas del staking criptomonedas
Ventajas
- Permite obtener ingresos pasivos por unos tokens ya comprados. Como en una cuenta de ahorros crypto, se gana un porcentaje del depósito inicial. Si la intención de la inversión es almacenar tokens a largo plazo, o medio incluso, colocarlas en staking permite obtener de un 2% a un 20% o más anualmente, un valor extra que puede reinvertirse.
- La flexibilidad de estos mecanismos, que tienen retiradas a demanda en cualquier momento si necesitas esos tokens para venderlos o generar liquidez en tu cartera.
- Crear intereses compuestos en aquellos mecanismos de participación que paguen los intereses de forma diaria o semanal, ya que te permite añadir esos tokens ganados en intereses al staking original. Eso implica ganar intereses sobre los intereses.
- Aprovechar la revalorización de precio: del mismo modo que generan intereses, los tokens que tienes apostados podrían subir de valor, debido al mercado, a la demanda u otros factores. Los tokens en staking criptomonedas se benefician doblemente de los retornos generados y de la subida de valor de los mismos tokens en el mercado abierto.
- Importes bajos para empezar: muchos de los sistemas de staking, incluyendo los de wallets y exchanges, permiten hacer staking de importes reducidos de criptomonedas.
Desventajas
- Aunque a menudo por un plazo reducido, los tokens deben permanecer bloqueados, por lo que no se podrán usar para intercambiar ni vender de forma rápida en caso que desees moverte debido al mercado.
- En muchos de los mecanismos, existe la necesidad de colocar tus criptomonedas en manos de un tercero para el staking –un exchange o una wallet. Eso conlleva un cierto riesgo de hackeo.
- No existe el staking negativo, pero los intereses del staking de ciertos tipos de criptomonedas pueden pasar a cero de un día para otro.
- El staking de criptomonedas puede generar obligaciones fiscales, como ganancia de capital, así que cabe informarse bien de cada circunstancia y lugar antes de proceder.
Cómo hacer staking criptomonedas – las claves
Podríamos afirmar que en el staking criptomonedas, hay dos aspectos importantísimos a la hora de hacer esta operación: dónde hacerlo, y con qué criptomonedas. En esta sección hablaremos brevemente de ambos puntos.
Escoger la plataforma
Es muy importante elegir bien dónde hacer staking con criptomonedas, ya que la experiencia dependerá en gran parte de esta elección. Valora estos factores:
- Las comisiones aplicadas son uno de los aspectos clave, ya que de ellas puede depender el dinero neto que recibas por tu staking criptomonedas.
- La reputación y la seguridad de la plataforma, incluyendo un buen almacenamiento seguro para los tokens de sus clientes y medidas de autenticación.
- El tiempo de retirada de tokens y la flexibilidad a la hora de solicitar criptomonedas en cualquier momento.
- La posibilidad de monitorizar el progreso del staking en tiempo real, incluyendo el retorno y el valor de la cartera de acuerdo al precio de los tokens en el mercado.
Escoger la moneda
Estos son algunos de los aspectos que debes considerar a la hora de escoger qué criptomoneda es la más adecuada para hacer staking:
Las mejores plataformas para hacer staking criptomonedas
En esta sección, vamos a analizar de forma breve algunas de las mejores plataformas donde hacer staking en criptomonedas:
Kraken
En Kraken, hay un sistema de recompensas de staking con decenas de criptomonedas compatibles, incluyendo Algorand, Sei, Polkadot, Tron, Tether o Solana. Los intereses varían desde el 0,1% hasta un 13%, dependiendo del token escogido.
Los ingresos por staking en Kraken se liquidan semanalmente y se añaden a la cuenta, permitiendo reinvertirlos a placer. Se pueden retirar o usar los fondos en cualquier momento, sin tiempos de espera. Todo ello se gestiona desde la app o plataforma de Kraken de forma segura y cómoda. También tiene una versión Staking Pro con bloqueos más largos y sin límites, a partir de un importe mínimo equivalente de 1 USD en criptomonedas.
Kraken es una plataforma regulada en EE.UU. y en todo el mundo con más de 10 millones de clientes desde el año 2012.
Bitpanda
En Bitpanda, el staking se anuncia como “manos libres” y promete unos intereses desde el 0,2% hasta el 26%, según el token elegido. El sistema en el que funciona es incorporar los tokens al protocolo de validación en las blockchains Proof of Stake.
Las recompensas de staking de criptomonedas en Bitpanda se pagan semanalmente, y los usuarios del programa VIP pueden optar a bonos de hasta un 10% de forma semanal. No hay periodo de bloqueo mínimo, y se empiezan a generar retornos desde la primera semana de hacer staking crypto.
A no ser que lo desconectes, el sistema de Bitpanda incluye Auto Staking para poder colocar tus ingresos pasivos en el staking nada más los recibas –multiplicando los ingresos con el paso del tiempo.
Bitpanda es una plataforma regulada en la UE, en Austria y Alemania, y cuenta con 5 millones de clientes satisfechos con su web y su app móvil.
Bitget
Bitget dispone de un sistema de staking con recompensas que se pagan a diario y sin riesgo, y que aprovecha todas las ventajas de los sistemas Proof of Staking. Los tiempos de depósito y retirada son flexibles para planificar una buena estrategia. Los intereses de las criptomonedas admitidas entrega entre un 4% y un 20% anual.
En Bitget, se puede controlar el staking desde la web o la app y se empiezan a generar intereses desde el primer día –y se pagan al siguiente. Esos intereses se pueden acumular al capital en staking para generar más rendimiento.
La buena noticia es que con Bitget el retorno es el que ofrecen los nodos de validación del mecanismo de consenso PoS, por lo que no se aplican comisiones sobre staking.
Bitget es una plataforma fundada en el año 2018 en Seychelles y tiene 30 millones de clientes registrados, soportando un total de 800 criptomonedas.
Las mejores criptomonedas para hacer staking
Si buscas proyectos de criptomonedas en los que hacer staking, en esta sección abordaremos algunos tokens que quizá no conozcas.
Bitcoin Hyper
Bitcoin Hyper es un proyecto de Layer 2 para Bitcoin. Al crearse bajo el fundamento de una red paralela a Bitcoin, se ha hecho con puente directo en Ethereum, por lo que HYPER es un token con el que se puede hacer staking. Durante la preventa, ya está disponible y auditado, y da intereses de más de 1.800% anuales.
Aunque el staking es dinámico como en otras preventas, HYPER representa un buen valor y está atrayendo mucho interés por parte de inversores particulares.
MaxiDoge
Maxi Doge (MAXI) es una nueva memecoin, la versión definitiva de DOGE y que además incorpora staking, a diferencia de la original. Su PoS se complementa con un sistema llamado «Proof of Winning» que dará recompensas comunitarias a los holders y stakers de este token en el futuro. De momento, el staking de MAXI da 1892% de interés.
SUBBD
Si hablamos de staking con criptomonedas, hay un proyecto con potencial. Tiene una de las mejores plataformas de contenido premium online, con herramientas de IA y monetización gracias al token SUBBD.
A su vez, SUBBD permite replantearse en staking de forma independiente, generando de nuevo intereses pasivos –ahora mismo del 20% anual. Eso multiplica las recompensas de comprar estos tokens baratos en su preventa en curso, y aprovechar los mecanismos (auditados por Coinsult y Solid Proof).
Conclusión
El staking criptomonedas es un mecanismo de participación que, valga la redundancia, permite participar de la generación de nuevos bloques –léase criptomonedas– y ganar un dinero de forma pasiva por tokens que ya tienes. Los tokens Proof of Stake es donde gran parte de la innovación tiene lugar, y el staking es uno de esos motivos.
En todo caso, recomendamos dedicar un tiempo prudencial a investigar tanto las criptomonedas más adecuadas para un staking rentable y seguro, como las plataformas o wallets donde realizar dicha actividad. El staking es un proceso a medio-largo plazo y merece una buena atención.
FAQs
¿Cómo declarar staking criptomonedas?
Depende del país en el que residas o tengas obligaciones fiscales durante el decurso de un año natural. Consulta con un asesor experto para comprender cuáles son esas obligaciones.
¿Qué significa staking en criptomonedas?
El staking es un mecanismo de consenso y participación que permite a los titulares de tokens bloquearlos a cambio de recibir unas recompensas en forma de tokens adicionales con el paso del tiempo.
¿Cómo tributa el staking de criptomonedas?
En general, al momento de escribir este artículo (septiembre de 2024), las ganancias del staking tributan como rendimientos de capital mobiliario, y se suelen declarar en el IRPF. Sin embargo, recomendamos consultar circunstancias sobre cómo declarar criptomonedas en España y detalles con un profesional.
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