In diesem Beitrag
- Was ist ein Bitcoin ETF?
- Wie kann man Bitcoin ETFs kaufen?
- Für wen eignet sich der Bitcoin ETF Kauf?
- Welche Bitcoin ETFs gibt es?
- Bekannte Bitcoin ETFs auf dem Markt
- Worauf muss ich beim Kauf eines Bitcoin ETFs achten?
- Bitcoin ETF 2026 - Ausblick und Prognosen
- Bitcoin ETFs vs. Echte Bitcoins
- Fazit zu Bitcoin ETF in Deutschland kaufen
Spätestens seit den Ankündigungen der großen Vermögensverwalter wie VanEck oder BlackRock, Bitcoin ETFs aufzulegen, sind diese in aller Munde. Doch Überraschung – diese sind nur bei ausgewählten Brokern handelbar.
Genau diese Anbieter haben wir im Bitcoin ETF Anbieter Test analysiert und miteinander verglichen, ebenso wie die Gebühren und Strukturen der größten Bitcoin ETFs sowie die Vor- und Nachteile der ETFs im Vergleich zu einem Direktkauf von Bitcoin.
Das Ergebnis ist der große Bitcoin ETF Guide mit allen wichtigen Informationen, die man vor einem Investment wissen muss.
Kryptowährungen sind volatil. Ihr Kapital ist in Gefahr.
Bitcoin ETF kaufen - Das Wichtigste in Kürze
Seit dem Start der Bitcoin ETFs im Jahr 2021 hat sich viel verändert, wenn man mittels ETF Kryptowährungen kaufen möchte. Alle Details zeigt der folgende Artikel unserer Redaktion, für die wichtigsten Informationen in Kürze hilft der folgende Überblick:
- wer BTC ETFs kauft, besitzt die Kryptowährung in der Regel nicht persönlich
- mittlerweile gibt es sowohl Bitcoin Spot ETFs und Bitcoin Future ETFs
- ETFs können bei verschiedenen Anbietern gekauft werden – einige Bitcoin ETF Anbieter haben wir in unserem ausführlichen Test unten näher erklärt
- die Gebühren besonders bei den Bitcoin ETFs in Deutschland liegen durchschnittlich bei 0.5% bis 2% – das ist mehr, als bei indexbasierten ETFs, beispielsweise einem MSCI World ETF
- wer einen Bitcoin ETF kaufen möchte, benötigt kein Krypto Wallet – jedoch ein Depot bei einem Online Broker
Was ist ein Bitcoin ETF?
Ein Bitcoin ETF (Exchange Traded Fund) ist ein börsengehandelter Fonds, der den Preis von Bitcoin abbildet. Anleger können so in Bitcoin investieren, ohne selbst Bitcoin kaufen oder verwahren zu müssen. Der ETF wird wie eine Aktie an der Börse gehandelt und kann über ein normales Depot gekauft werden.
Das macht den Einstieg in den Kryptomarkt besonders einfach – besonders für private Investoren. Institutionelle Investoren schätzen die regulatorische Sicherheit der Bitcoin ETFs, die ihnen im Gegensatz zum Direktkauf von Coins einen gesetzlichen Rahmen bieten, um in Kryptowährungen zu investieren.
Für Anfänger weniger wichtig, für das Verständnis dennoch hilfreich: es gibt sowohl Bitcoin Spot ETFs als auch Bitcoin Future ETFs. Während Spot ETFs tatsächlich physisch die Kryptowährung kaufen, basieren Future ETFs lediglich auf den Termingeschäften auf Bitcoin.
Warum in Bitcoin ETFs investieren?
Eine Investition in Bitcoin ETFs verbindet die Vorteile von Bitcoin mit der Einfachheit klassischer Finanzprodukte. Dabei ist es wichtig, sowohl die generellen Gründe für einen Bitcoin-Kauf als auch die spezifischen Vorteile eines ETFs zu betrachten.
Warum Bitcoin allgemein kaufen?
- Bitcoin dient als Wertspeicher sowie zum langfristigen Vermögensaufbau
- Bitcoin hilft bei der Diversifikation im eigenen Portfolio
- Bitcoin ist eine Absicherung gegenüber inflationären Währungen
- Bitcoin hat in fast allen Zeiträumen (z. B. 5, 10 oder 15 Jahre) besser performt als Gold,
Fiatgeld und die meisten Aktienindizes - Im Rahmen der Bitcoin Prognosen gehen viele Experten von weiterem Wachstum aus – wenn auch in langsamerem Tempo
Warum Bitcoin ETFs kaufen?
- Einfaches und sicheres Investieren, auch für Einsteiger
- Kein eigenes Bitcoin Wallet notwendig – ein Depot genügt
- Gebühren vergleichbar mit dem Direktkauf über Krypto-Börsen
- Rechtlich sicherer Rahmen, da es sich um regulierte Finanzprodukte handelt
Wo Bitcoin ETF kaufen? – Top Bitcoin ETF Anbieter im Vergleich
1. XTB
XTB ist ein in Polen gegründeter und an der Warschauer Börse ansässiger Broker. Er wird von mehreren Top-Aufsichtsbehörden reguliert – darunter BaFin, FCA (UK), CySEC (Zypern) und KNF (Polen) und ist damit ideal, wenn man reguliert und sicher Bitcoin ETF kaufen möchte.
Bekannt ist XTB vor allem aufgrund der breiten Produktpalette. Unter anderem können Aktien, Forex, Indizes, Rohstoffe, Krypto und eben auch Bitcoin ETFs gehandelt werden. Während unseres Tests fiel uns zudem die Guthabenverzinsung von bis zu 2.3% ins Auge, die bei derartigen Brokern selten ist.
Die Registrierung bei XTB ist sehr einfach und schnell erledigt. Während für Fortgeschrittene die Benutzeroberfläche vertraut sein dürfte, könnte sie Anfänger für den Start etwas überfordern. Genau deswegen gibt es bei XTB jedoch ein Demokonto, sodass man problemlos und ohne Risiko üben kann.
Wer bei XTB einen Bitcoin ETF kaufen möchte, kann dies über den VanEck Bitcoin ETN realisieren. Was beim XTB Test besonders beeindruckte: der Kauf von BTC ETFs (sowie anderen Aktien & ETFs) ist bis zu einem monatlichen Volumen von 100.000 Euro kostenfrei.
Kryptowährungen sind volatil. Ihr Kapital ist in Gefahr.
2. Finanzen.net Zero
Finanzen.net Zero ist ein beliebter Neo Broker, der seinen Schwerpunkt auf dem deutschen Markt hat. Die Wertpapier- und Krypto-Konten werden von der Baader Bank bereitgestellt und unterliegen somit der BaFin-Regulierung. Beliebt ist Finanzen.net Zero vor allem aufgrund der günstigen Handelsgebühren, denn ab 500 € Ordervolumen sind Transaktionen provisionsfrei.
Bei Finanzen.net Zero konnten wir in unserem Bitcoin ETF Anbieter Test unter anderem den VanEck Bitcoin ETN A, den iShares Bitcoin ETP, den Bitwise Core Bitcoin ETC, den 21Shares Bitcoin ETP und den Bitwise Physical Bitcoin ETC handeln und dabei die übersichtlich gestaltete und benutzerfreundliche Benutzerplattform nutzen. Bei Kundensupport sowie der punktgenauen Ausführung der Aufträge gibt es jedoch noch Verbesserungspotenzial.
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3. Libertex
Libertex ist eher ein CFD Broker, bietet jedoch auch Aktien & ETFs an – weswegen man hier auch Bitcoin-ETFs kaufen kann. Der Anbieter gehört zur Forex Club Group und operiert unter der Lizenz der zyprischen CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission).
Unter anderem sind bei Libertex der Bitwise Bitcoin ETF, der ARK 21Shares Bitcoin ETF und der Invesco Galaxy Bitcoin ETF verfügbar. Auffällig war beim Test, dass man kein Investment auf den eigentlichen Bitcoin ETF tätigt, sondern ein CFD (Differenzkontrakt) auf den ETF erwirbt.
Dies wirkt sich nachteilig auf die Besitzstrukturen aus, hat aber den Vorteil, dass man somit auch US-amerikanische Bitcoin-ETFs in Deutschland kaufen kann. Bei den Gebühren zeigte sich Libertex bei unserer Analyse mit 0.4% sehr wettbewerbsfähig.
Der Kundensupport ist vielseitig erreichbar – per Live-Chat, Telefon und E-Mail – was in unseren Libertex Erfahrungen ebenfalls positiv auffiel.
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Wie kann man Bitcoin ETFs kaufen?
Wie kann man nun einen Bitcoin-ETF kaufen? Am Beispiel des Anbieters XTB wollen wir dies hier Schritt für Schritt erklären.
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1. Schritt: Anmeldung und Registrierung
Die Anmeldung bei XTB ist einfach und nur mit E-Mail-Adresse und Passwort möglich. Sobald man diese gewählt hat, hat man bereits Zugriff auf die komplette Plattform von XTB und kann nach dem gewünschten BTC ETF suchen.
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2. Schritt: Vervollständigung der persönlichen Angaben
Bevor man in den Bitcoin ETF investieren kann, muss man jedoch seine persönlichen Daten vervollständigen. Hierzu gehören die Angabe einer Telefonnummer, der persönlichen Anschrift, Geburtsdatum sowie einige Informationen zu den eigenen Investitions- und Finanzkenntnissen.
Auch eine Verifizierung der eigenen Identität mittels Ausweis ist notwendig. Wer stattdessen lieber Bitcoin anonym kaufen möchte, findet hier weitere Informationen.
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3. Schritt: Bitcoin ETF kaufen
Wer nach erfolgreicher Verifizierung den Bitcoin ETF in Deutschland kaufen möchte, nutzt am besten die Suchfunktion bei XTB. Bestes Beispiel ist der VanEck Bitcoin ETN, der bei XTB angeboten wird. Dieser kann einfach über die Suchfunktion gefunden und schließlich über den Buy-Button gekauft werden.
Beachten sollte man hierbei, dass man den ETF im Wert von ca. 50 Euro kauft und nicht Bitcoin im Wert von aktuell rund 120.000 USD. Möchte man also für 1000 Euro Bitcoin kaufen, kauft man nicht 0.01 BTC sondern rund 20 Anteile des VanEck Bitcoin ETN. Da diese physisch hinterlegt sind, ist der Wert jedoch derselbe.
Kryptowährungen sind volatil. Ihr Kapital ist in Gefahr.
Für wen eignet sich der Bitcoin ETF Kauf?
Eine Bitcoin ETF Investition lohnt sich vor allem, wenn man schnell und einfach in den Kryptomarkt einsteigen und dabei die bekannten Rahmenbedingungen seines Brokers nutzen möchte. Da für einen Bitcoin ETF kein Krypto Wallet notwendig ist, ist es besonders für Anfänger, die bisher nur in Aktien und/oder ETFs investierten, besonders leicht.
Ebenso ist ein Bitcoin ETF eine sehr gute Wahl für alle, die sich nicht über die Aufbewahrung sowie die Regulierung Gedanken machen wollen. Zwar werden prinzipiell auch bei etablierten Krypto Börsen für Anfänger Coins sicher aufbewahrt, dennoch ist es hier immer empfehlenswert, sich kurz über die Regulierung des Anbieters zu informieren.
Wer jedoch auf den eigenen Besitz seiner Kryptowährungen Wert legt, sich bereits mit Krypto Wallets auskennt oder sich ohnehin tiefer in die Materie einarbeiten möchte, der sollte anstatt Bitcoin ETFs lieber echte Kryptowährungen kaufen.
Welche Bitcoin ETFs gibt es?
Generell wird zwischen Bitcoin Spot ETFs und Bitcoin Future ETFs unterschieden, wobei im deutschsprachigen Raum überwiegend Spot ETFs gehandelt werden, d.h. der Bitcoin Kurs wird hier 1:1 abgebildet. Zudem sind bei den Spot ETFs Bitcoins “physisch” hinterlegt, was den Bitcoin Kurs zusätzlich unterstützt.
Allerdings gibt es gerade in Deutschland bzw. der Europäischen Union eine Besonderheit: da ETFs offiziell aus mindestens 5 Einzelpositionen bestehen müssen (ein DAX ETF besteht beispielsweise aus den 40 Einzeltiteln des DAX), ist ein Bitcoin ETF in Deutschland formal gesehen nicht möglich.
Aus diesem Grund wird im deutschsprachigen Raum ein Bitcoin ETF in der Regel als ETC (Exchange Traded Commodities), ETP (Exchange Traded Product) oder ETN (Exchange Traded Note) bezeichnet.
Auch aus diesem Grund gibt es u.a. keine Gold ETFs, sondern nur Gold ETCs. Der Einfachheit und Übersichtlichkeit halber werden diese ETPs, ETCs und ETNs jedoch hier im Artikel auch als Bitcoin ETF bezeichnet.
Bekannte Bitcoin ETFs auf dem Markt
Mittlerweile gibt es eine große Auswahl an BTC ETFs, die sich vor allem in Sachen Kosten unterscheiden. Effektiv gesehen bilden sie alle den Bitcoin Kurs ab. Mittlerweile bieten viele der großen Anbieter Bitcoin ETFs an.
Auch wer einen Blackrock Bitcoin-ETF kaufen möchte, hat über den iShares Bitcoin ETP die Möglichkeit, auch wenn BlackRock im Gegensatz zu vielen anderen Themenbereichen hier nicht der Marktführer ist.
Hier ist daher eine Übersicht der größten Bitcoin-ETF-Optionen:
| Name | Größe in Millionen Euro | Ausschüttung | TER | Replikationsmethode |
| CoinShares Physical Bitcoin (BTC) | 1683 | thesaurierend | 0.98% | physisch |
| Bitwise Physical Bitcoin ETP | 1236 | thesaurierend | 2.00% | physisch |
| WisdomTree Physical Bitcoin ETN | 1185 | thesaurierend | 0.15% | physisch |
| 21Shares Bitcoin ETP | 852 | thesaurierend | 1.49% | physisch |
| VanEck Bitcoin ETN | 700 | thesaurierend | 1.00% | physisch |
| 21Shares Bitcoin Core ETP | 396 | thesaurierend | 0.21% | physisch |
| Invesco Physical Bitcoin ETN | 374 | thesaurierend | 0.99% | physisch |
| iShares Bitcoin ETP | 365 | ausschüttend | 0.15% | physisch |
| Fidelity Physical Bitcoin ETP | 291 | thesaurierend | 0.75% | physisch |
Interessant sind die großen Kostenunterschiede, denn die Gebühren für einen Bitcoin ETF variieren zwischen 0.15% und 2% pro Jahr. Wenig überraschend ist die Gesamtrendite vor Abzug der Gebühren bei allen ETFs relativ ähnlich, da sie alle 1:1 den Bitcoin Kurs abbilden.
Alle in der Tabelle genannten Bitcoin ETFs werden in Euro gehandelt, jedoch liegt ihnen der Bitcoin Kurs in USD zu Grunde. Währungsschwankungen sind also möglich. Für Anleger, die über internationale Broker Zugang zu US-amerikanischen Bitcoin ETFs haben, stehen noch weitere Möglichkeiten zur Verfügung, denn die Pendants aus Übersee sind in Sachen Marktkapitalisierung bis zu 50x größer.
Der größte ETF hier ist der BlackRock Bitcoin ETF (der iShares Bitcoin Trust ETF) mit einer Marktkapitalisierung von rund 86 Milliarden USD. Weitere in den USA registrierte Bitcoin ETFs sind der Fidelity Wise Origin Bitcoin Fund, der Grayscale Bitcoin Trust ETF und der 21Shares Bitcoin ETF.
Worauf muss ich beim Kauf eines Bitcoin ETFs achten?
Wer in Bitcoin ETFs investieren möchte, sollte vor allem auf die folgenden wichtigen Bedingungen achten:
- Broker Gebühren: jeder Broker hat unterschiedliche Gebühren – von 0 Euro Handelsgebühren bei unserem Testsieger XTB bis hin zu 20 Euro oder mehr bei etablierten Hausbanken
- ETF Kosten: neben den Gebühren beim Anbieter kommen auch die Bitcoin ETF Gebühren hinzu. Diese liegen zwischen 0.15% und 2% pro Jahr.
- Verfügbarkeit: nicht alle Online Broker kommen als Bitcoin ETF Anbieter in Frage. Auch wenn eToro, DKB, Consors oder Trade Republic ETFs im Programm haben, kann man dort keine BTC ETFs handeln
- Wechselkurs: die meisten Bitcoin ETFs in Deutschland werden in Euro gehandelt, dennoch ist der Basiswert der Bitcoin Kurs in USD. Fällt also der Eurokurs mehr als der Bitcoin Kurs in USD steigt, kann man dennoch Verlust machen (und vice versa)
- Spot ETF oder Future ETF: Spot ETFs sind in der Regel mit einem echten Bitcoin-Kauf hinterlegt, bei Future ETFs handelt man lediglich Terminkontrakte. Auf die Rendite macht dies nur einen geringen Unterschied, doch einige Anleger bevorzugen ETFs mit einer physischen Deckung.
- Handelszeiten: Wer einen Bitcoin-ETF kaufen möchte, sollte die Handelszeiten der Börse beachten. Entgegen Kryptowährungen, die 24/7 gehandelt werden können, ist dies bei ETFs nicht möglich.
- Steuerliche Behandlung: Gewinne aus Bitcoin-ETFs unterliegen der Kapitalertragsteuer – nicht der Haltefrist von 1 Jahr wie bei echten Bitcoin-Investments
Bitcoin ETF 2026 – Ausblick und Prognosen
Wer in einen Bitcoin ETF investieren möchte, ist unmittelbar an die Zukunft von Bitcoin gebunden. Hier bei 99 Bitcoins geben wir unseren Lesern stets ausführliche und detaillierte Krypto Prognosen an die Hand, die mit Analysen und fundierten Berechnungsmodellen belegt sind.
Das Thema ist zu lang, um hier in diesem Artikel einen ausführlichen Bitcoin Ausblick zu veröffentlichen, sodass auch hier auf die Bitcoin Prognose verwiesen sei. Wichtig für die Bitcoin Zukunft – und damit auch für die Rendite einer jeden Bitcoin ETF Investition – ist jedoch, dass
- die Krypto-Zyklen weiterhin im 4-Jahres-Rhythmus stattfinden und somit der aktuelle Crypto Bull Run sowie die Altcoin-Saison noch 2026 fortgesetzt werden, ehe anschließend eine neue langjährige Bodenbildung eingeleitet wird
- Bitcoin durch institutionelle Investoren – u.a. dank der BTC ETFs – weiter an Bedeutung gewinnen und so seine Stellung als digitales Gold (und ggf. als Reservewährung verschiedener Nationen) verfestigen wird
- die Fundamentaldaten von Bitcoin ausgesprochen positiv bewertet werden können: dezentral, deflationär, transparent und zensurresistent – das komplette Gegenteil vom zentralen Fiatgeld.
- Bitcoin bereits den Sprung aus der Nische heraus geschafft hat und mittlerweile eine Marktkapitalisierung wie Apple oder Google aufweist – jedoch bisher nur ein Zehntel des globalen Goldwertes misst. Weiteres enormes Potenzial ist demnach vorhanden.
Bitcoin ETFs vs. Echte Bitcoins
Die Rendite bei einem Investment in BTC ETFs im Vergleich zum Kauf echter Bitcoins ist nahezu gleich, doch bei der Aufbewahrung, bei den Kosten sowie bei der Sicherheit gibt es wesentliche Unterschiede, die die folgende Tabelle übersichtlich zeigt:
| Kriterium | Echte Bitcoins | Bitcoin ETF |
| Besitz | Besitz tatsächlicher Bitcoins | Besitz eines börsengehandelten Produkts, das den Bitcoin-Kurs abbildet |
| Verwahrung | Verwahrung durch Krypto Broker oder eigenes Wallet | Verwahrung durch Depotbank oder Emittent |
| Handelsplatz | Krypto-Börsen (z. B. Binance, Kraken, MEXC) | klassische Börsen (z. B. Xetra, Nasdaq, Tradegate) |
| Einstieg | Etwas komplexer für Einsteiger | Einfach über Online-Broker handelbar |
| Sicherheit | Risiko bei Hacks, Verlust privater Schlüssel, Aufbewahrungsrisiko – Risiken jedoch sehr gut minimierbar | Emittentenrisiko bei ETFs, dank Regulierung jedoch sehr gering |
| Regulierung | Je nach Börse unterschiedlich, teils unreguliert | Stärker reguliert, je nach Land und Produkt |
| Kostenstruktur | Handelsgebühren + ggf. Spread | Brokergebühren + TER (z. B. 0,15 %–2 % p. a.) + Spread + Handelskosten |
| Eignung für Sparpläne | ja | ja |
| Besteuerung (Deutschland) | nach 1 Jahr Haltefrist steuerfrei | Abgeltungssteuer wie bei Aktien/ETFs |
| Hebel | Hebel bis zu 100x möglich | kaum Hebel möglich, teils werden 3x ETFs angeboten |
Fazit zu Bitcoin ETF in Deutschland kaufen
Bitcoin ETFs sind eine ideale Möglichkeit, schnell, einfach und sicher in Bitcoin einzusteigen und so ein erstes Gefühl für die Kryptowelt zu bekommen, da man sich über Aufbewahrung, Staking oder Blockchain-Besonderheiten keine Gedanken machen muss. Als Testsieger unter den Bitcoin ETF Anbietern kommt hier vor allem XTB in Frage, aber auch finanzen.net Zero konnte vor allem dank seiner großen Auswahl überzeugen.
Wer einen Bitcoin ETF kaufen möchte, sollte jedoch auf die ETF-Gebühren und die Broker-Kosten achten. Ebenso besitzt man mit einem ETF keine echten Bitcoins. Für Einsteiger sind dies sicher keine Probleme, auf langfristige Sicht geht dann jedoch kein Weg an einer Krypto Börse, einem Hardware Wallet sowie weiteren krypto-spezifischen Vorteilen und Besonderheiten wie Crypto Staking oder passiv Geld verdienen vorbei.
Kryptowährungen sind volatil. Ihr Kapital ist in Gefahr.
Häufige Fragen (FAQs)
Kann man Bitcoin ETF in Deutschland kaufen?
Ja, man kann einen Bitcoin ETF in Deutschland kaufen, wenngleich nicht alle Broker diese anbieten. Im Test sind 3 mögliche Anbieter miteinander verglichen.
Welches ist der beste Bitcoin-ETF?
Welches der beste Bitcoin ETF ist, kommt auf die persönlichen Präferenzen an, aber angesichts von nur 0.15% Gebühren, einer Marktkapitalisierung von mehr als 1 Milliarde Euro sowie einer physischen Hinterlegung ist der WisdomTree Physical Bitcoin ETN einer der besten Bitcoin ETFs.
Wie viel kostet 1 BTC-ETF?
Die Preise für Bitcoin ETFs variieren je nach Anbieter, stellen aber immer nur eine Proportion zum realen Bitcoin-Preis dar.
Wie kaufe ich einen BTC-ETF?
Einen BTC ETF kann über verschiedene Broker gehandelt werden, darunter Libertex, Finanzen.net Zero oder XTB.
Wie heißt der Bitcoin ETF BlackRock?
Der BlackRock Bitcoin ETF in Deutschland heißt iShares Bitcoin ETP.
Referenzen
Allgemeine Informationen:
ETF-Listen:
- JustETF: Kryptowährungs-ETFs filtern
- ExtraETF: ETF-Suche nach Krypto-ETFs
- ETFdb: Bitcoin ETF Übersicht
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