Die BaFin hat zwischen dem 9. und 15. Oktober 2026 vor zehn Gruppen von Trading- und Krypto-Plattformen gewarnt. Im Mittelpunkt stehen mutmaßlich unerlaubte Finanz- und Kryptowerte-Dienstleistungen; bei mehreren Angeboten geht es laut einer Zusammenfassung von Rechtsanwalt Dr. Stephan Greger auch um Identitätsmissbrauch.
Das Wichtigste im Überblick:
- Die Warnungen betreffen zehn Anbietergruppen, darunter Vantex Bank, GainLiteX und Imperyx Group.
- Ein Verdacht auf unerlaubte Dienstleistungen ist nicht gleichbedeutend mit einem nachgewiesenen Betrug.
- Wer betroffen ist, sollte keine weiteren Zahlungen leisten und sämtliche Belege sichern.
Zehn Plattformgruppen im Fokus der BaFin
Die Warnungen beziehen sich auf Angebote, bei denen die unbekannten Betreiber nach Darstellung der BaFin Bankgeschäfte, Finanz- oder Wertpapierdienstleistungen beziehungsweise Dienstleistungen rund um Kryptowerte ohne erforderliche Erlaubnis anbieten sollen. Mehrere Mitteilungen weisen zudem auf Identitätsdiebstahl oder Identitätsmissbrauch hin. Die zeitliche Übersicht und die Namen der Anbieter stammen aus dem am 15. Oktober veröffentlichten Beitrag von Greger.
Genannt werden euramcoassets.ltd, agfafinance.de, GainLiteX.co samt ähnlich gestalteten Websites, leo-invest.de, mgfdeutschland.com und fidus-capital.com. Hinzu kommen Zyrtex-X über wealthinvsthubs.com, Vantex Bank über vantex-bank.com und vantex-bank.net sowie vaulttrades.co. Bei Vantex Bank hält die BaFin laut der Zusammenfassung fest, dass es weder in Deutschland noch in Frankreich ein Kreditinstitut dieses Namens gebe.
Die zehnte Gruppe ist die Impertyx Group mit mehreren Domains; deren Warnung stammt ursprünglich vom 17. April und wurde am 9. Oktober aktualisiert. Auch die Fälle um die Krypto-Plattformen zeigen, weshalb eine MiCAR-Zulassung für Krypto-Dienstleister für Anleger relevant ist: Eine professionell wirkende Website ersetzt keine aufsichtsrechtliche Erlaubnis.
Zum Fall GainLiteX berichtete CryptoTicker außerdem, die BaFin habe in ihrer Mitteilung 23 weitere ähnlich gestaltete Websites aufgeführt. Diese konkrete Zahl bezieht sich auf die von CryptoTicker ausgewertete Mitteilung vom 14. Oktober und nicht auf die zehn Gruppen aus Greger Überblick. Der Bericht hebt damit ein größeres Muster gleichartig gestalteter Plattformauftritte hervor.
Warnsignal ist nicht automatisch Betrugsnachweis
Ein hochwertiges Webdesign, persönliche Ansprechpartner, ein angezeigtes Handelskonto oder vermeintliche Gewinne belegen weder eine Zulassung noch die Seriosität eines Anbieters. Besonders kritisch ist es, wenn nach einer Einzahlung Probleme bei der Auszahlung auftreten. Forderungen nach zusätzlichen Beträgen für angebliche Steuern, Provisionen, Verifizierungen oder eine Kontofreischaltung können auf betrügerisches Vorgehen hindeuten.
Wichtig bleibt die Unterscheidung: Eine Warnung wegen mutmaßlich unerlaubter Dienstleistungen beweist für sich genommen nicht, dass jeder genannte Betreiber Anlegergelder veruntreut hat. Für Nutzer ist sie dennoch ein Anlass, Zahlungen und Kontakt zum Anbieter kritisch zu prüfen. Welche Angebote unter die europäischen Regeln für Kryptowerte-Dienstleister fallen, hängt auch davon ab, welche Leistungen ein Anbieter tatsächlich erbringt; dazu zählen etwa bestimmte Funktionen von Krypto-Apps und -Plattformen.
Rückforderung hängt vom Zahlungsweg und den Beteiligten ab
Greger zufolge können je nach Sachlage deliktische Ansprüche nach § 823 Abs. 2 BGB in Verbindung mit Schutzgesetzen oder nach § 826 BGB in Betracht kommen. Auch vertragliche oder bereicherungsrechtliche Ansprüche seien zu prüfen. Welche Möglichkeit greift, hängt davon ab, welche Handlungen belegbar sind, wer das Geld erhalten hat und welche Personen oder Unternehmen an den Transaktionen beteiligt waren.
In bestimmten Fällen kann außerdem die Rolle von Banken oder Zahlungsdienstleistern relevant sein. Eine Haftung folgt daraus nicht automatisch; sie muss anhand des konkreten Vorgangs geprüft werden. Eine Rückzahlung lässt sich daher nicht allein aus einer BaFin-Warnung ableiten.
Betroffene sollten keine weiteren Beträge für angebliche Gebühren oder Freischaltungen überweisen und Unterlagen wie Kontoauszüge, Überweisungsbelege, Wallet-Adressen, Transaktionskennungen, E-Mails, Chats, Telefonnummern, Verträge und Screenshots sichern. Die Bank oder den Zahlungsdienstleister sollten sie zeitnah informieren und prüfen lassen, ob eine Reklamation oder Rückholung noch möglich ist.
Bei konkretem Betrugsverdacht kommt eine Anzeige bei den Ermittlungsbehörden infrage. Eine rechtliche Prüfung kann klären, gegen wen mögliche Ansprüche bestehen und welche Schritte realistische Erfolgsaussichten haben. Eine Beschwerde bei der BaFin ersetzt die individuelle Durchsetzung solcher Ansprüche nicht und hemmt laut Greger gesetzliche Fristen nicht automatisch.
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