2025년 시가총액 기준 상위 디파이(DeFi) 코인 순위는?

본 가이드는 2025년 최고의 디파이 코인을 소개하며, 이들의 고유 특징, 혜택, 산업에 대한 잠재적인 영향력에 대해 골고루 살펴본다. 유동성 스테이킹 프로토콜의 등장에서 고급 디파이 대출 플랫폼까지, 이러한 프로젝트들은 블록체인과 기존 금융이 융합하는 과정에서 드러나는 경계를 허물고 있다.

2025년 최고의 디파이 코인 순위

• 리도 스테이킹 이더(Lido Staked Ether) – 유동성을 유지하면서 스테이킹 보상을 획득할 수 있는 디파이 코인
• 컴파운드 파이낸스(Compound Finance) – 대출, 차입, 이자 수익을 제공하는 디파이 코인
• 유니스왑(Uniswap) – 토큰 스왑을 지원하는 선도적인 탈중앙화 거래소
• 주피터(Jupiter) – 솔라나의 선도적인 유동성 애그리게이터
• 레이디움(Raydium) – 유동성 풀과 토큰 스왑 서비스를 제공하는 선도적인 솔라나 AMM
• 에이브(Aave) – 높은 인기를 자랑하는 대출 및 차입 디파이코인
• dYdX – 고급 거래 및 무기한 선물 계약을 위한 최고의 탈중앙화 거래소
• 메이커(Maker) – 암호화폐 저축, 대출, 차입 서비스를 지원하는 플랫폼
• 프랙스 파이낸스(Frax Finance) – 유동성 스테이킹, 대출, 스테이블코인 발행을 위한 멀티체인 플랫폼
• 토르체인(THORChain) – 크로스체인 자산 거래소의 강자

디파이 코인 순위 추천 – 요약

본 가이드는 각 프로젝트의 주요 특징, 기술 발전, 잠재적 영향력을 살펴보고, 리도 스테이킹 이더 및 컴파운드 파이낸스 같은 혁신이 디파이 산업 발전에 기여한 점을 조명할 것이다. 또한 대출 플랫폼과 스테이킹 솔루션, 거래소 등 다양한 정보를 제공하여, 오늘날 크립토 산업에서 중요한 디파이 코인을 찾을 수 있도록 도울 것이다.

디파이 코인 순위 살펴보기

이제 최고의 디파이 코인 순위를 소개하겠다. 본 가이드는 여러분이 시장 상황을 잘 파악할 수 있도록, 오래된 프로젝트와 새로운 혁신, 그리고 인기 디파이코인을 적절히 혼합했다.

1. 리도 스테이킹 이더(Lido Staked Ether): 유동성을 유지하면서 스테이킹 보상을 획득할 수 있는 Defi 코인

Price Volume in 24h Price 7d 지금 구매하기 는 이더리움에 대한 유동성 스테이킹 솔루션을 제공하는 플랫폼으로, 특정한 잠금 기간 없이 ETH를 스테이킹할 수 있도록 한다. 사용자는 리도의 stETH, wstETH 같은 유동성 스테이킹 파생상품(LSD)을 통해, 여러 디파이 프로토콜에서 유동성과 유연성을 유지하면서 스테이킹 보상을 얻을 수 있다. 이더가 리도 플랫폼에 스테이킹되면, 사용자는 동일한 수량의 stETH를 받게 되며, 이는 다양한 디파이 프로토콜과 상호작용하는데 사용될 수 있다. 스테이킹된 이더를 돌려받으려면, 프로토콜을 통해 stETH를 스왑하면 된다.

리도는 2020년 말에 처음 출시되었고, 이후 스테이킹을 통한 패시브 인컴과 편리한 유동성 접근을 결합하며 이더리움의 스테이킹 환경을 변화시켰다. 사용자는 stETH를 통해 검증자 노드를 운영하지 않고 원하는 수량의 ETH를 스테이킹할 수 있으며, 토큰의 리베이스 메커니즘은 스테이킹된 가치가 이더리움의 스테이킹 보상과 일치하도록 보장한다.

이러한 유연성과 편의성에도 불구하고, 리도의 28%에 달하는 이더리움 스테이킹 지배력은 중앙 집중화에 대한 우려를 불러일으켰다. 또한 stETH를 다른 디파이 프로토콜에서 사용하는 것은 다소 복잡하여, LSD 및 디파이 시장에 대한 충분한 이해가 요구된다. 정리하자면, stETH는 이더리움 스테이킹 참여 증가를 위해 중요한 역할을 하여, 보유한 ETH를 극대화하기 바라는 디파이 애호가 사이에서 필수적인 도구로 간주되고 있다.

2. 컴파운드 파이낸스(Compound Finance): 대출, 차입, 이자 수익을 제공하는 디파이 코인

Price Volume in 24h Price 7d 지금 구매하기 는 사용자에게 암호화폐에 대한 복리이자를 제공하여, 디파이 산업에서 중요한 입지를 차지했다. 2018년에 출시된 이더리움 기반 플랫폼은 사용자가 다양한 암호화폐를 대출 및 차입하도록 하며, 여기서 이자는 수요공급에 따라 동적으로 조정된다. 이는 예치된 자산의 일부를 나타내는 cTokens를 사용하여, 이자 발생과 유동성을 용이하게 한다. 특히 컴파운드의 프로토콜은 COMP 토큰으로 보상을 제공하여 참여를 장려하고, 컴파운드의 미래 결정에 참여할 수 있는 거버넌스 권리 또한 제공한다.

수수료가 없고 보안성이 좋다는 장점에도 불구하고, 컴파운드는 학습곡선이 가파르고 지원되는 토큰이 한정되어, 신규 사용자에게 다소 어려울 수 있다. 플랫폼이 이더리움 기반 자산에 집중한다는 것은 다른 경쟁자에 비해 옵션이 적다는 것을 의미하여, 다양한 암호화폐를 선호하는 사용자들에게는 매력이 떨어질 수밖에 없다. 컴파운드는 수익을 극대화하고 거버넌스 참여를 원하는 숙련된 사용자에게 매우 적합하지만, 사용자 친화적인 경험을 원하는 초보자에게는 다소 어렵다.

3. 유니스왑(Uniswap): 토큰 스왑을 지원하는 선도적인 탈중앙화 거래소

이더리움 블록체인에서 운영되는 Price Volume in 24h Price 7d 지금 구매하기 은 전통적인 오더북이 아닌 AMM(자동화된 시장 메이커) 모델을 사용하는 탈중앙화 거래소다. 이는 구매자와 판매자를 매칭하는 대신 유동성 풀을 통해 토큰 스왑을 가능하게 한다. 이러한 방식으로 중개자의 필요성을 없앤 유니스왑은 400개 이상의 거래 페어 및 6000개 이상의 유동성풀을 갖춘 사용자 친화적인 플랫폼을 제공한다. 유니스왑은 최근 V3으로 업그레이드되어, 집중 유동성과 여러 수수료 등급을 도입하여 트레이더들의 자금 효율성과 통제권을 강화했다.

유니스왑의 네이티브 토큰 UNI는 거버넌스 토큰 역할을 한다. 이는 사용자가 프로토콜의 미래와 업데이트에 관련된 결정에 참여하게 한다. UNI 보유자는 유니스왑 생태계에 참여하여 보상을 받을 수 있으며, 이 활동에는 유동성 공급도 포함된다. 그러나 유니스왑에는 개방형 상장 시스템으로 인해 “가짜 토큰”이 난립했고, 이로 인해 사기와 오해의 소지가 있는 토큰이 플랫폼에 등장하며 비판을 받기도 했다.

유니스왑은 이를 해결하기 위해 상장 기능을 구현했지만, 토큰의 정당성을 유지하기 위한 과제는 계속되고 있다. 따라서 사용자는 거래에 앞서 신중하게 실사를 수행해야 할 것이다. 또한 유니스압이 이더리움에 의존한다는 것은, 가스비가 높을 수 있음을 의미하며, 또한 ERC-20 토큰만 지원한다는 것을 의미한다. 이러한 단점에도 불구하고, 유니스왑은 탈중앙화 거래와 유동성 공급을 원하는 사람들에게 여전히 강력한 거래소로 평가되고 있다.

종종 유니스왑의 대응 제품으로 간주되는 BNB 체인의 팬케이크스왑의 경우, 유니스왑의 다양한 특징을 반영했지만 다른 생태계에서 운영된다. 팬케이크스왑은 BEP-20 토큰 표준을 사용하며 BSC에 구축되었고, 이더리움 기반 플랫폼에 비해 저렴한 수수료와 빠른 속도를 자랑한다. 팬케이크스왑 또한 AMM 모델을 사용하고, CAKE 토큰 보상을 통해 유동성 공급을 장려한다. 유니스왑이 V4 업그레이드 같은 진화를 거듭하는 가운데, 팬케이크스왑은 BNB 체인에서 비슷한 기능을 제공하여, 독자적인 혜택과 개선점을 지닌 탈중앙화 거래 경험을 제공한다.

4. 주피터(Jupiter): 솔라나의 선도적인 유동성 애그리게이터

Price Volume in 24h Price 7d 지금 구매하기 는 솔라나 블록체인의 선도적인 유동성 애그리게이터이며, 오늘날 대표적인 솔라나 프로젝트로 평가되고 있다. 주피터는 다양한 DEX와 AMM을 연결하여 토큰 스왑을 최적화하는 견고한 솔루션을 제공하여, 사용자들이 최첨단 경로 검색 시스템을 통해 가장 좋은 거래 조건을 찾을 수 있도록 한다. 주피터는 거래를 다양한 플랫폼으로 분산하고, 중개 토큰으로 가격 차이를 활용하여 이를 가능하게 한다. 이러한 접근은 가격 정확성을 개선할 뿐만 아니라, 신규 토큰과 시장에 대한 실시간 상황을 사용자가 빠르게 파악할 수 있도록 한다. 주피터는 리밋오더와 사용자 친화적인 인터페이스를 통해 사용자들의 거래 경험을 쉽고 간편하게 한다.

이러한 장점에도 불구하고, 주피터에는 몇 가지 한계가 있다. 사용자들은 거래량이 많을 때 거래 수수료가 빠르게 증가하는 부담을 받을 수 있다. 또한 플랫폼은 직접적인 경쟁자가 없어서, 혁신이 저해될 가능성도 있다. 하지만 주피터의 강력한 보안 조치(제삼자 감사, 공식 인증)와 포괄적인 유동성, 고급 거래 알고리즘은 솔라나에서 디파이를 필요로 하는 사용자들에게 현명한 선택이 될 수 있다. 최고의 사용자 경험을 제공하고, 애플리케이션과 원활하게 통합될 수 있는 주피터의 능력은 실로 놀라운 디파이 경험을 선사할 것이다.

5. 레이디움(Raydium): 유동성 풀과 토큰 스왑 서비스를 제공하는 선도적인 솔라나 AMM

Price Volume in 24h Price 7d 지금 구매하기 은 솔라나 블록체인의 AMM으로, 세럼 DEX 플랫폼에 통합되어 유동성을 제공한다. 2021년 2월에 출시된 레이디움은 유동성 풀을 통해 빠르고 비용 효율적인 거래와 수익 창출을 가능하게 한다. 레이디움은 세럼의 중앙화된 호가창을 사용하여 전례 없는 유동성과 거래 효율성을 제공한다. 이 플랫폼은 SPL 토큰을 지원하고, 거버넌스 권한과 런치패드 접근 혜택을 제공하는 자체 RAY 토큰을 발행했다. 거래, 이자농사, 스테이킹, 런치패드 서비스 같은 기능을 제공하는 레이디움은 사용자 중심 설계와 저렴한 수수료로 상당한 경쟁력을 갖춘다.

알파레이라는 익명 개발자가 시작한 레이디움의 개발은 높은 수수료, 세분화된 유동성, 데이터 보안 같은 다양한 디파이 문제를 해결한다. 이는 세럼과 통합되어 유동성과 거래 옵션을 강화하고, 동시에 스테이킹과 농사 메커니즘은 사용자에게 패시브 보상 기회를 제공한다. 레이디움의 플랫폼은 확장 가능하고 사용자 친화적으로 설계되었으며, CEX 사용자에게도 친숙한 인터페이스를 제공한다. 레이디움은 규제되지 않음에도 불구하고, 솔라나 생태계에서 프로젝트를 연결하는 중요한 다리 역할을 하여, 디파이 산업에서 중요한 존재로 간주되고 있다.

6. 에이브(Aave): 높은 인기를 자랑하는 대출 및 차입 디파이 코인

Price Volume in 24h Price 7d 지금 구매하기 는 스타니 쿨레초프가 2017년에 설립했고, 2018년에 리브랜딩 되기 전에 ETHLend로 출시된 프로젝트다. 이는 탈중앙화 대출 및 차입 프로토콜이며, 다양한 블록체인 네트워크의 암호화폐를 지원한다. 에이브의 독특한 특징에는 플래시론(Flash Loan)이 있다. 이는 사용자가 동일한 트랜잭션 내에서 상환하는 조건으로 담보 없는 대출을 지원한다. 또 다른 기능에는 대출을 극대화하는 고효율모드도 있다.

정기적인 감사와 버그 현상금 프로그램 등으로 유명한 에이브는 사용자를 위한 안전한 환경을 보장한다. 커뮤니티 중심 운영을 지향하는 에이브는 탈중앙화 거버넌스를 수용하여, 토큰 보유자가 프로토콜 변화에 대한 제안에 투표할 수 있도록 한다.

이러한 혁신에도 불구하고, 에이브에는 몇 가지 단점이 있다. 과도한 담보 요건은 자산이 한정된 사용자에게 진입장벽이 될 수 있고, 플랫폼의 복잡성 또한 초보자에게 부담이 될 수 있다. 하지만 에이브의 인터페이스는 직관적으로 설계되었고, 예치된 자산을 나타내고 실시간으로 이자를 버는 에이토큰(aTokens)과 같은 기능도 제공한다. 포용성과 프라이버시를 향한 에이브의 노력은 KYC 요건이 없는 것에서 확인될 수 있지만, 이는 가격 조작이나 불투명성 같은 다른 위험으로 이어질 수 있다. 전반적으로, 에이브는 고급 기능, 강력한 보안, 커뮤니티 중심 거버넌스를 잘 결합하여, 디파이의 선도적인 존재로 자리매김하고 있다.

7. dYdX: 고급 거래 및 무기한 선물 계약을 위한 최고의 탈중앙화 거래소

탈중앙화 거래소 Price Volume in 24h Price 7d 지금 구매하기 는 무기한 선물계약과 25배 레버리지 같은 고급 거래 기능을 지원하여, 고급 트레이더와 위험을 선호하는 이들에게 안성맞춤이다. 플랫폼은 보안, 투명성, 효율성을 강조하며 탈중앙화 및 중앙화 거래소의 장점을 적절히 결합했다. DYDX는 확장성을 위해 영지식 롤업을 활용하여 저렴한 수수료와 빠른 트랜잭션을 지원하고, 동시에 가스비의 필요성을 제거했다. 이러한 강력한 기능에도 불구하고, 플랫폼은 변동하는 이자율과 한정된 거래 자산 범위 같은 문제가 있어, 일부 트레이더들에게는 매력이 떨어질 수 있다.

DYDX의 독보적인 특징 중 하나는 무기한 거래와 마진 서비스에 대한 전문성으로, 사용자가 고위험 고수익 전략을 수월하게 수행하도록 돕는다. 네이티브 토큰 DYDX는 생태계에서 거버넌스, 보상, 스테이킹 기회 같은 중요한 역할을 담당한다. DYDX는 탈중앙화되고 효율적인 거래 경험을 제공하는 데는 탁월하지만, 최근에는 더 고급 금융 상품에 집중하기 위해 현물 거래를 중단했다.

8. 메이커(Maker): 암호화폐 저축, 대출, 차입 서비스를 지원하는 플랫폼

Price Volume in 24h Price 7d 지금 구매하기 는 저축, 대출 서비스를 제공하고, DAI 스테이블코인 생성을 가능하게 하는 탈중앙화 플랫폼이다. 사용자는 자신의 ETH를 메이커다오의 스마트 컨트랙트에 락업하여 DAI 스테이블코인을 생성할 수 있다. 이는 사용자가 전통 금융 기관 같은 중개자를 거치지 않고, 자신의 자산을 담보로 대출할 수 있도록 한다. 메이커다오는 두 토큰 시스템을 통해 운영된다. 바로 담보 기반 스테이블코인 DAI, 그리고 거버넌스 토큰 MKR이다. MKR 보유자는 수수료 구조, 담보 유형 같은 거버넌스 결정에 투표하여, 프로토콜의 안정성 유지에 참여하게 된다.

2015년에 출시된 메이커다오는 탈중앙화 거버넌스 모델을 도입하며 디파이 산업을 개척했다. 이 프로젝트는 대출 시장과 무신뢰 금융 애플리케이션을 제공하여 더 포용적인 금융 시스템 조성을 목표로 삼는다. MKR 토큰은 DAI의 가격 안정성을 유지하는 역할을 하며, DAI가 1달러 페그에서 벗어날 때 MKR이 발행되거나 소각된다. 메이커다오의 탈중앙화 거버넌스 모델은 전 세계 사용자들이 프로토콜의 미래에 영향력을 미치도록 한다. 이러한 모델 덕분에 메이커다오는 오늘날 디파이 생태계에서 상징적인 플랫폼으로 자리 잡을 수 있었다.

9. 프랙스 파이낸스(Frax Finance): 유동성 스테이킹, 대출, 스테이블코인 발행을 위한 멀티체인 플랫폼

Price Volume in 24h Price 7d 지금 구매하기 는 스테이블코인 발행, 리퀴드 스테이킹, 대출 시장 등 다양한 서비스를 제공하는 다재다능한 디파이 플랫폼이다. 2019년에 출시된 프랙스 파이낸스는 멀티체인 지원으로 유명하며, 이더리움, 도지코인, 아발란체, 팬텀, BSC, 폴리곤, 아비트럼, 문빔 같은 다양한 네트워크를 지원한다. 이 생태계는 혁신적인 부분 알고리즘 모델을 사용하여 안정성을 유지하는 FRAX 스테이블코인을 발행했다. 또한 이더리움 스테이킹 보상을 최적화하도록 고안된 유동성 스테이킹 파생상품인 프랙스 이더 시스템도 제공한다. 프랙스의 총 예치금액은 947,680,000달러이며, 평균 APY는 3.79%로, 플랫폼은 리퀴드 스테이킹을 통해 패시브 인컴을 원하는 사용자에게 저위험 투자 옵션을 제공한다.

프랙스 파이낸스 생태계에는 몇 가지 하위 프로토콜이 포함된다. 우선 프랙스 스왑은 자동화된 시장 조성자로, TWAMM(시간 가중 평균 시장 조성자) 기능을 제공한다. 프랙스렌드는 ERC-20 토큰에 대한 대출 플랫폼이다. 프랙스페리는 체인 간 전송을 촉진하는 상호운용성 프로토콜로, 24시간 잠금 기간을 제공하여 보안력을 높인다. 또한 FPI는 독특한 스테이블코인으로 전통 법정화폐와 페깅하는 대신, 다양한 소비 상품들을 기준으로 페깅을 유지한다. 프랙스 파이낸스는 듀얼토큰 모델(FXS, FPIS)과 다양한 하위 프로토콜을 통해 안정성과 보안을 보장하면서, 사용자 보상을 극대화하는 포괄적이고 탈중앙화적인 금융 생태계를 조성하고자 한다.

10. 토르체인(THORChain): 크로스체인 자산 거래소의 강자

Price Volume in 24h Price 7d 지금 구매하기 은 원활한 체인 간 거래를 지원하는 탈중앙화 프로토콜이다. 하나의 블록체인에서 운영되는 일반 탈중앙화 거래소와 달리, 토르체인은 여러 블록체인 사이의 직접적인 스왑을 랩핑이나 페깅 토큰 없이 가능하게 한다. 네이티브 RUNE 토큰으로 구동되는 토르체인은 다양한 체인에서 투명하고 안전한 암호화폐 거래를 원하는 사용자를 위한 강력한 솔루션을 제공한다.

토르체인의 독보적인 특징에는 자체 지속적인 유동성 풀이 있다. 이는 사용자에게 유동성에 대한 지속적인 접근을 제공하고, 외부 가격 피드에 대한 의존도를 낮춘다. 유동성 공급자는 RUNE 토큰을 스테이킹하고 풀에 기여하여 보상을 제공받아, 큰 참여 동기를 얻게 된다. 플랫폼은 또한 거래를 검증하고 네트워크 보안을 보장하는 노드로 구성된 네트워크를 통해 운영된다. 여기서 노드는 성과와 RUNE 스테이킹 수량에 따라 보상을 받는다.

토르체인의 혁신적인 체인 간 스왑 및 유동성 풀 덕분에, 이 플랫폼은 디파이 산업에서 중요한 플랫폼으로 자리매김했다. 토르체인은 중앙화 중개자에게 의존하지 않고 무신뢰 자산 거래와 높은 유동성을 제공하는 덕분에, 다른 탈중앙화 거래소와 차별되는 매력을 자랑한다.

디파이 코인이란?

디파이코인은 디파이 생태계에서 다양한 금융 활동을 촉진하고 개선하며 가능하게 한다.

이는 전반적으로 블록체인 기술을 사용하여 전통 금융 서비스를 혁신하는 것을 목표로 하며, 그 과정에서 은행 같은 중개자가 필요하지 않게 된다.

디파이 코인의 주요 특성

1. 기능: Defi 코인은 디파이 프로토콜에서 특정 기능을 위해 사용된다. 이는 거버넌스, 스테이킹, 담보 대출 플랫폼에서 사용될 수 있다. 이는 또한 탈중앙화 거래소에서 트랜잭션 수수료 지불이나 유동성 공급을 위해 사용될 수 있다.
2. 거버넌스: 많은 디파이 코인은 거버넌스 토큰 역할을 담당하여, 보유자가 프로토콜의 주요 결정에 대한 투표권을 행사하도록 한다. 이러한 탈중앙화 거버넌스 모델은 프로토콜 발전이 커뮤니티의 이익에 부합하도록 보장한다.
3. 스테이킹 및 이자농사: Defi 코인은 종종 스테이킹과 이자농사에서도 활용된다. 스테이킹은 토큰을 잠금하고 보상을 얻는 것이며, 이자 농사는 프로토콜에 유동성을 제공하고 토큰을 받게 한다.
4. 유동성 공급: 탈중앙화 거래소에서 디파이 코인은 유동성 공급을 위해 사용될 수 있다. 유동성 공급의 대가로, 사용자는 거래 수수료나 추가 토큰의 형태로 보상을 받는다.
5. 담보: 대출 플랫폼에서 디파이 코인은 대출을 위한 담보, 또는 이자 수익을 위해 활용될 수 있다. 이는 사용자가 전통 중개자 없이 자신의 자산을 활용하도록 한다.

디파이를 통한 금융의 진화

디파이는 전통 은행 시스템보다 개방적이고 접근하기 좋은 금융 생태계를 제공하여, 금융 환경에 중요한 변화를 가져왔다. 자금 관리를 위해 은행 같은 중개자에게 의존하는 중앙화 금융과 달리, 디파이는 블록체인 기술과 스마트 컨트랙트를 사용하여 탈중앙화된 방식으로 금융 서비스를 제공한다. 이러한 변화는 사용자가 중개자 없이 금융 애플리케이션에 직접 상호작용하도록 하여, 투명성을 높이고 수수료를 절감한다.

디파이는 탈중앙화, 투명성, 포용성을 원칙으로 삼아 운영된다. 이더리움 같은 블록체인의 스마트 컨트랙트를 사용하여, 디파이 플랫폼은 금융 거래와 프로토콜이 사람의 개입 없이 프로그램에 따라 실행되도록 보장한다. 이 자동화된 프로그램 방식은 전통 금융에서 중앙 당국과 중개 기관이 거래를 관리하고 자산을 통제하는 것과 극명히 대조적이다. 결과적으로 디파이는 중개자에 대한 의존을 제거할 뿐만 아니라 세계적인 접근을 제공하여, 은행 계좌가 없는 사람들도 손쉽게 국경 없는 금융 네트워크에 참여할 수 있도록 한다.

“산업이 중앙화된 네트워크에서 개방된 탈중앙화 네트워크를 사용하는 것으로 전환된다면 과연 무슨 일이 벌어질까? 수십 년 동안 억눌려 있던 혁신의 쓰나미가 갑자기 몰아칠 것이다” – 안드레아스 안토노풀로스

실용성 측면도 상당하다. 디파이 애플리케이션은 대출에서 DEX와 스테이블코인까지, 다양한 범주의 금융 서비스를 포괄한다. 예를 들어, 디파이 플랫폼은 국경 간 거래에서 수수료를 크게 줄이고, 전통 금융에 대한 신용 기록이 없는 사람들도 대출 기회를 얻게 하고, 플래시론과 일드파밍 같은 혁신적인 금융 상품 또한 제공한다. 이 혁신적인 잠재력은 디파이가 글로벌 금융 환경을 어떻게 혁신하고 있는지를 보여준다. 디파이는 금융 서비스를 더욱 포용적이고 효율적이며 투명하게 만든다.

주목하기 좋은 또 다른 디파이 프로젝트

최근 주목하기 좋은 몇 가지 디파이 프로토콜을 소개하겠다.

• 트레이더 조(JOE): 아발란체의 DEX로, 저렴한 수수료와 높은 속도로 거래 및 일드파밍 기회를 제공한다.
• 팡골린(PNG): 아발란체의 또 다른 DEX로, 광범위한 거래 페어 및 유동성 옵션을 제공한다.

디파이 프로젝트를 지원하는 블록체인 혁신

블록체인 혁신은 디파이 프로젝트가 혁신적인 금융 서비스를 가능하게 하는 인프라와 기술을 제공한다. 이러한 혁신에는 토큰 표준, 합의 메커니즘 같은 기술이 포함된다. 이번에는 이 혁신이 어떻게 디파이를 지원하는지 살펴보겠다:

1. 토큰 표준

아래는 이더리움과 바이낸스에서 일반적으로 사용되는 토큰 표준이다.

ERC-20(Ethereum Request for Comment 20)

개요: ERC-20은 이더리움 블록체인에서 가장 흔한 토큰 표준이다. 이는 대체 가능한 토큰을 만들기 위한 공통 규칙을 정의하여, 이더리움 네트워크에서 쉽게 교환되고 상호작용할 수 있도록 한다.

디파이에 미친 영향: ERC-20 토큰은 많은 디파이 프로젝트에서 필수적이다. 이는 유틸리티 토큰, 거버넌스 토큰, 스테이블코인 등 다양한 목적의 토큰 생성을 용이하게 한다. 예를 들어, 유니스왑(UNI), 에이브(AAVE)는 운영을 위해 ERC-20 토큰을 사용한다.

ERC-721 및 ERC-1155

개요: ERC-721은 NFT(대체 불가능 토큰)를 위한 표준으로, 고유하고 분할할 수 없는 토큰 생성을 가능하게 한다. ERC-1155는 멀티토큰 표준으로, 대체 가능 및 대체 불가능 토큰을 단일 컨트랙트에서 만들 수 있도록 한다.

디파이에 미친 영향: 이러한 표준은 주로 NFT 분야에서 흔하지만, 간혹 NFT를 도입하거나 고유 자산 유형을 제공하는 디파이 프로젝트에서도 사용된다. 예를 들어, 에이브고치(GHST)와 같은 프로젝트는 디파이와 NFT를 결합하여 독특한 디지털 자산을 생성했다.

BEP-20(Binance Smart Chain Evolution Proposal 20)

개요: BEP-20은 바이낸스 스마트 체인의 토큰 표준으로, ERC-20과 비슷하지만 바이낸스 체인의 인프라에 최적화되어 있다.

디파이에 미친 영향: BEP-20 토큰은 BSC의 낮은 수수료, 빠른 거래 속도의 혜택을 누린다. 덕분에 팬케이크스왑과 비너스 같은 바이낸스 스마트 체인의 디파이 앱에서 인기가 높다.

2. 합의 메커니즘

합의 메커니즘은 블록체인이 트랜잭션을 처리하는 방식을 설명한다. 아래는 디파이 생태계에서 흔히 사용되는 몇 가지 메커니즘을 소개한다.

지분 증명(PoS)

개요: 지분 증명은 사용자가 보유하고 있는 토큰의 수와 이를 담보로 스테이킹할 의사가 있는지에 따라, 검증자로 선택하여 새로운 블록을 생성하고 거래를 확인하게 하는 합의 메커니즘이다. 이는 작업증명에 비해 에너지 효율적인 것으로 평가된다.

디파이에 미친 영향: 지분증명은 확장성을 개선하고 수수료를 절감하여, 디파이 프로젝트에게 매력적인 옵션으로 간주된다. 이더리움의 경우 업그레이드를 통해 지분증명으로 전환했고, 카르다노, 알고랜드 같은 네트워크는 지분증명을 사용하여 디파이 생태계를 지원한다.

위임 지분증명(DPoS)

개요: 위임 지분증명은 지분증명의 발전된 버전으로, 토큰 보유자들은 거래를 검증하고 블록체인을 유지하는 검증자를 투표로 선택한다. 이 방법은 확장성을 개선하고 중앙화를 제거한다.

디파이에 미친 영향: 위임 지분증명은 디파이 프로젝트가 높은 트랜잭션 처리량과 빠른 블록 검증 시간을 달성하도록 돕는다. EOS, 트론 같은 네트워크가 디파이 앱을 지원하기 위해 위임 지분증명을 사용한다.

권한 증명(PoA)

개요: 권한 증명은 신뢰할 수 있는 한정된 검증자에게 블록 생성 및 검증 권한을 제공하는 합의 메커니즘이다. 이는 주로 프라이빗, 허가형 블록체인에서 사용된다.

디파이에 미친 영향: 권한증명은 빠른 트랜잭션 속도와 저렴한 비용을 제공하여, 기업 디파이 솔루션과 프라이빗 디파이 네트워크에 적합하다.

3. 레이어2 솔루션

롤업(Rollups)

개요: 롤업은 여러 트랜잭션을 하나로 묶어서 메인 블록체인에서 한 번에 처리하는 레이어2 확장 솔루션이다. 이는 영지식 롤업과 옵티미스틱 롤업 두 유형으로 구성된다.

디파이에 미친 영향: 롤업은 트랜잭션 처리량을 막대하게 높이고, 수수료를 절감하며, 디파이 프로젝트의 확장성을 개선한다. 대표적으로 옵티미스틱, 아비트럼이 있으며, 이들은 다양한 디파이 앱에서 사용되고 있다.

상태 채널(State Channels)

개요: 상태 채널은 오프체인 솔루션으로 사용자가 트랜잭션을 메인 블록체인 밖에서 수행할 수 있으며, 최종 상태만 온체인에서 기록되고 결제된다.

디파이에 미친 영향: 상태 채널은 빠르고 저렴한 트랜잭션을 가능하게 하여, 디파이 앱 내 고빈도 거래, 소액 거래에 유용하다.

4. 크로스체인 상호운용성

폴카닷 및 코스모스

개요: 폴카닷과 코스모스는 서로 다른 블록체인 간의 상호운용성을 촉진하기 위해 고안된 블록체인 네트워크이다. 폴카닷은 파라체인을 사용하며, 코스모스는 인터 블록체인 통신(IBC) 프로토콜을 사용한다.

디파이에 미친 영향: 크로스체인 상호운용성은 디파이 프로젝트가 다양한 블록체인에서 운영될 수 있도록 하여, 유동성을 높이고 다양한 자산에 대한 접근을 가능하게 한다. 예를 들어, 폴카닷의 디파이 생태계에는 체인 간 디파이 서비스를 제공하는 아칼라(Acala) 같은 프로젝트가 포함된다.

5. 분산형 오라클

체인링크(LINK)

개요: 체인링크는 스마트 컨트랙트와 실제 데이터(가격 피드, 시장 데이터)를 연결하는 분산형 오라클을 제공한다.

디파이에 미친 영향: 오라클은 대출 플랫폼이나 합성자산 프로토콜처럼 외부 정보를 필요로 하는 디파이 애플리케이션에게 매우 중요하다. 체인링크의 오라클은 이러한 데이터의 정확성과 신뢰성을 보장한다.

디파이코인을 능가할 밈코인

오늘날 유틸리티를 갖춘 밈코인이 등장함에 따라, 일부 밈코인들이 디파이 코인을 능가할 것으로 기대되고 있다. 예를 들어, 레이어2 블록체인을 활용하는 페페 언체인드는 높은 스테이킹 보상과 빠른 속도를 제공하고, 크립토올스타는 다양한 인기 밈코인을 통한 스테이킹을 지원한다. 이러한 프로젝트에 대한 자세한 정보는 ICO 추천 가이드에서 확인할 수 있다.

1. 솔락시($SOLX)

솔락시는 최초의 솔라나 레이어2 네트워크로, 솔라나 네트워크에서 자주 발생하는 문제를 해결하기 위해 출시된 혁신적인 프로젝트다.

솔라나는 속도가 빠르고 수수료가 저렴하여 밈코인 등 다양한 암호화폐 프로젝트와 디앱 출시에 사용되는 네트워크다. 하지만 네트워크가 바빠지면 혼잡이 발생하거나 중단되는 문제가 있다.

솔락시는 확장성을 개선하여 이러한 문제를 해결한다. 솔락시의 출시로 솔라나의 거래 속도와 효율성이 향상될 것으로 보이자 많은 투자자들이 관심을 보이고 있다.

솔락시는 현재 네이티브 토큰인 $SOLX 사전판매를 진행하고 있다. 기사 작성 시점에서 판매 가격은 0.001646달러이며 모금액은 2,300만 달러가 넘는다.

솔락시의 장점은 스테이킹 APY가 높다는 것이다. 현재 APY는 172%이며, 스테이킹된 토큰이 많아질 수록 APY는 줄어든다. 사전판매가 종료되면 거래소에 상장될 예정이기 때문에 솔락시 네트워크의 성장 가능성에 관심이 있는 투자자라면 사전판매에 참여하는 것이 좋다.

솔락시에 관한 더욱 자세한 정보는 백서와 텔레그램에서 확인할 수 있다.

솔락시 방문하기

2. BTC 불($BTCBULL)

BTC 불은 비트코인을 프로젝트에 연계한 최초의 밈코인 프로젝트로 시장의 주목을 받고 있다.

비트코인이 시장을 지배하고 있는 것에 비해 비트코인을 직접적으로 활용한 프로젝트는 많지 않다. BTC 불은 이 지점을 잘 파고든 프로젝트로, 비트코인 가격이 특정 마일스톤에 도달할 때마다 에어드랍을 통해 실제 비트코인을 지급한다.

BTC 불의 목표는 비트코인 100만 달러 달성이다. 이를 위해 12만 5,000달러부터 시작해서 비트코인 가격이 5만 달러씩 오를 때마다 BTC 에어드랍을 진행한다. 그뿐만 아니라 비트코인 가격 상승에 따른 $BTCBULL 토큰 소각도 함께 진행하여 프로젝트 가치를 유지한다.

$BTCBULL 스테이킹을 통해 추가 수익을 얻을 수도 있다. BTC 불의 독특한 점은 다른 프로젝트와 달리 스테이킹 APY가 고정되어 있다는 것이다. $BTCBULL 스테이킹 시 601%의 스테이킹 APY가 적용된다.

BTC 불에 관한 더욱 자세한 정보는 백서와 X 계정을 참고하자.

BTC 불 방문하기

3. 마인드 오브 페페(MIND)

마인드 오브 페페는 혁신적인 방식으로 AI를 활용한 밈코인 프로젝트다. 마인드 오브 페페 AI 에이전트는 사람의 개입 없이 스스로 작동한다.

직접 X에 포스팅을 올리기도 하고 암호화폐 인플루언서와 소통하며 마인드 오브 페페를 홍보한다. 심지어 나중에는 자율적으로 토큰을 생성할 수도 있다.

마인드 오브 페페는 $MIND 토큰 보유자에게 AI 기능으로 가공한 거래 인사이트를 제공한다. 암호화폐 투자 문턱을 낮추고 다양한 사람에게 많은 기회를 제공하기 위해서다. 거래 인사이트는 투자 금액에 관계 없이 제공된다.

프로젝트 네이티브 토큰인 $MIND는 스테이킹도 가능하다. 현재 스테이킹 APY는 330%이며 ETH 블록당 1,332 $MIND 비율로 3년에 걸쳐 지급된다. 스테이킹 APY는 스테이킹 풀이 넓어질 수록 줄어든다.

마인드 오브 페페에 관한 자세한 정보는 백서에서 확인할 수 있다.

마인드 오브 페페 방문하기

디파이 코인 투자의 장단점은 무엇일까?

이번에는 디파이 코인 투자의 장단점을 소개하겠다:

디파이 시장의 변동성

디파이 시장은 시장 심리, 유동성, 규제 변화 등 다양한 요인에 의한 변동이 심한 것으로 악명 높다. 심지어 유망한 프로젝트 또한 급격한 하락을 경험할 수 있기 때문에, 이러한 변동성에 대응하려면 주의 깊은 위기관리가 필요하다. 투자자들은 포트폴리오를 다각화하고, 신흥 트렌드에 대한 정보를 계속 확인하고, 시장 주기를 주시해야 한다. 스톱로스 주문과 스테이블코인 헤징과 같은 방식은 시장 변동에서 손실을 완화하는 데 도움이 될 수 있지만, 디파이에서 변동성은 흔한 현상이라는 점을 늘 기억하는 것이 중요하다.

디파이 투자의 높은 수익 가능성

디파이는 이자농사, 스테이킹, 유동성 채굴 같은 메커니즘을 통해 특별한 수익 기회를 제공한다. 얼리어답터들은 높은 연간수익률과 거버넌스 토큰 보상 같은 혜택도 누릴 수 있다. 하지만 이러한 기회에는 스마트 컨트랙트 취약점과 시장 불안정성 같은 위험도 함께 따른다. 따라서 강력한 펀더멘털과 보안 감사를 갖춘 프로젝트를 신중하게 선택하면, 수익 기회를 극대화할 수 있을 것이다. 물론 여전히 높은 수익 기회에서 오는 손실 가능성에 대한 각별한 주의가 병행되어야 한다.

최고의 디파이 코인: 마치며

지금까지 최고의 디파이 코인을 소개했다. 디파이가 지속적으로 금융 산업을 재정의함에 따라, 전에는 생각하지 못했던 혁신적인 프로젝트들이 등장했고, 또한 디파이 2.0은 자산을 스테이킹, 대출, 거래하는 새로운 방법을 선보이기 시작했다. 본 가이드에서 소개한 프로젝트들은 금융 서비스에 대한 접근 방식을 혁신할 뿐만 아니라, 독특한 투자 기회 또한 제공한다. 물론 투자자들은 늘 시장 변동성과 스마트 컨트랙트 취약점 같은 위험에 대해 깨어있어야 할 것이다. 항상 최신 정보를 확인하고, 견고한 펀더멘털을 갖춘 프로젝트를 신중하게 선택하면, 새로운 금융 혁신의 물결을 안전하게 활용할 수 있을 것이다. 여러분이 디파이 숙련자이든 초보자이든 상관없다. 빠르게 진화하는 디파이 세계의 미래에는 성장과 발전을 향한 방대한 잠재력이 가득하며, 우리 모두에게 공평한 기회를 선사할 것이다.

FAQs

디파이 코인은 유망한가요?

네 그렇습니다. 디파이 코인은 혁신적인 기술과 강력한 커뮤니티 지원, 높은 유동성과 다양한 활용사례 가능성 덕분에 매우 유망한 코인으로 평가되고 있습니다.

디파이 코인에 투자하려면 어떻게 해야 하나요?

먼저 암호화폐 지갑을 만들고, 거래소에서 디파이 코인을 구매하십시오. 그리고 디파이 플랫폼에 방문하여 스테이킹 같은 다양한 서비스를 이용할 수 있습니다.

디파이 코인 투자는 안전할까요?

디파이는 높은 보상을 제공하지만, 위험성이 분명히 있습니다. 따라서 늘 최신정보를 확인하고, 본문에서 추천한 프로젝트를 살펴보십시오.

디파이의 미래는 어떻게 될까요?

디파이는 더 분명한 규제를 갖추고, 상호운용성을 개선하게 될 것입니다. 또한 DAO 및 레이어2 솔루션을 통해 더 성장하게 될 것입니다.

가장 인기 있는 디파이 프로젝트는 무엇인가요?

유니스왑, 에이브, 컴파운드, 메이커다오, 커브 등이 오늘날 큰 인기를 얻고 있습니다.

최고의 디파이 코인은 무엇인가요?

UNI(유니스왑), AAVE(에이브), MKR(메이커), COMP(컴파운드)가 좋습니다.

어떤 디파이 프로토콜이 가장 좋나요?

DEX를 찾는다면 유니스왑이 가장 좋습니다. 대출 플랫폼을 찾는다면 에이브가 좋습니다.

디파이는 좋은 투자일까요?

디파이는 높은 수익률을 제공하지만, 시장 변동성과 보안 문제 같은 위험을 주의해야 합니다.

오늘날 가장 큰 DEX는 무엇인가요?

현재 디파이 생태계에서 유니스왑이 규모가 가장 큽니다.

디파이에 가장 적합한 블록체인은 무엇인가요?

이더리움이 오랜 역사를 자랑하지만, 솔라나와 바이낸스 스마트 체인도 빠르게 성장하고 있습니다.

오늘날 가장 인기 있는 디파이 프로젝트는 무엇인가요?

유니스왑이 높은 유동성과 탈중앙화 거래를 지원하여 가장 유명합니다.

암호화폐로 패시브 인컴을 얻는 방법은?

적절한 디파이 플랫폼에서 스테이킹, 이자농사를 통해 패시브 인컴을 얻을 수 있습니다.

유동성 채굴은 수익성이 좋나요?

유동성 채굴은 수익을 창출할 수 있지만, 영구 손실과 토큰 가격의 변동 같은 위험이 수반됩니다.

레퍼런스

• 유동성 스테이킹이란 무엇인가요? – (MEXC)
• 자동화된 시장 메이커(AMM)란 무엇인가요? – (고팍스 아카데미)
• zk-롤업이란 무엇인가요? – (고팍스 아카데미)
• 박재천의 디지털경제 이야기 <36> 디파이(DeFi)에 주목하자 – (ifs POST)
• 현재 블록체인 사용자 활동의 핵심 역할 DeFi 프로토콜 – (토큰 포스트)
• [박진성의 블록체인 바로알기] 6. 디파이(DeFI)란 무엇인가? – (동아일보)
• ERC-20 Token Standard – (이더리움)
• ERC-721 Non-Fungible Token Standard – (이더리움)
• [합의 알고리즘 바로알기] PoS란 무엇인가? – (업비트)
• [합의 알고리즘 바로알기] DPoS란 무엇인가? – (업비트)