En İyi DeFi Coinleri – 2025 İncelemesi

Bu rehberde, 2025 yılının en iyi DeFi coinleri incelendi. Öne çıkan özellikleri, sundukları avantajları ve sektöre olası etkileri ele alındı.

Likidite stake protokollerinin yükselişi ve gelişmiş DeFi kredi platformları, DeFi ekosisteminin büyümesini destekliyor. Bu projeler, blok zincirin geleneksel finansla entegrasyonunu ileriye taşıyor.

En iyi DeFi coinleri keşfetmek ve 2025 yılında öne çıkması beklenen projeleri öğrenmek istiyorsanız, hemen rehberimize katılabilirsiniz. Likidite stake protokollerinden gelişmiş DeFi platformlarına kadar birçok yeniliği ele alıyoruz. Blok zincir ve finans dünyasını şekillendiren bu yenilikleri rehberde bulabilirsiniz.

En İyi DeFi Coinleri: Özet

Rehberimizde, her projenin öne çıkan özelliklerini ve teknolojik yeniliklerini inceliyoruz. Ayrıca, DeFi ekosistemine olan etkilerini ele alıyoruz. Lido Staked Ether ve Compound Finance gibi projelerin DeFi’nin gelişimindeki rolüne özellikle değiniyoruz.

Eğer kredi platformları, staking çözümleri veya merkeziyetsiz borsalar arıyorsanız, bu rehber en iyi DeFi coinlerini keşfetmenize yardımcı olacak.

DeFi’ye yeniyseniz, “DeFi Nedir?” rehberimize göz atarak temel bilgileri öğrenebilirsiniz.

En İyi DeFi Projelerini Keşfedin

Aşağıda, en iyi DeFi coinleri seçimlerimizi inceliyoruz. Piyasadaki en güçlü projeler, yenilikçi çözümler ve en iyi performans gösteren DeFi coinleri arasında dengeli bir liste hazırladık.

Eğer DeFi hakkında temel bilgilerinizi tazelemek istiyorsanız, aşağıdaki YouTube videomuzda bunu detaylıca ele alıyoruz.

1. Lido Staked Ether: Likit Varlıklarla Stake Ödülleri Kazanın

Price Volume in 24h Price 7d Satın Alın , Ethereum için likit staking çözümü sunar ve ETH stake ederken kilitlenme süresi olmadan esneklik sağlar. Geleneksel olarak Ethereum’un Beacon Chain’ine stake edilen ETH, bir süre kilitli kalır. Lido’nun sunduğu likit staking türevleri (LSD) olan stETH ve wstETH ile staking ödülleri kazanabilirsiniz. Ayrıca likiditenizi koruyabilirsiniz.

Lido platformunda ETH stake ettiğinizde, aynı miktarda stETH alırsınız ve bu tokenı DeFi protokollerinde kullanabilirsiniz. Staked ETH’nizi geri almak istediğinizde, stETH’yi protokol üzerinden ETH’ye çevirebilirsiniz.

2020’nin sonlarında piyasaya sürülen Lido, Ethereum staking sistemini değiştirdi. stETH ile herhangi bir miktarda ETH stake edebilir ve bir doğrulayıcı düğümü çalıştırmanıza gerek kalmaz. stETH’nin rebasing mekanizması sayesinde, tokenın değeri Ethereum’un staking ödüllerine paralel olarak güncellenir.

Ancak, Lido’nun Ethereum staking üzerindeki büyük payı (%28’den fazla staked ETH kontrolü) merkeziyetçilik endişelerine yol açıyor. Ayrıca, stETH’yi diğer DeFi protokollerinde kullanmak karmaşık olabilir ve LSD’ler ile DeFi piyasaları hakkında ileri düzey bilgi gerektirebilir. Genel olarak, stETH, Ethereum staking katılımını artırırken likidite sağlar. Bu sayede, ETH varlıklarını en iyi şekilde değerlendirmek isteyen DeFi kullanıcıları için önemli bir araçtır.

2. Compound Finance: Borç Verme, Borç Alma ve Faiz Kazanma için DeFi Platformu

Price Volume in 24h Price 7d Satın Alın! Compound Finance, kullanıcılarına kripto varlıkları üzerinden bileşik faiz kazandırarak DeFi alanında öne çıkan bir platform haline gelmiştir. 2018 yılında başlatılan bu Ethereum tabanlı platform, farklı kripto paraları ödünç vermenize ve almanıza olanak tanır. Faiz oranları, arz ve talebe göre dinamik olarak belirlenir.

Platform, yatırılan varlıkların bir kısmını temsil eden cToken’leri kullanarak faiz birikimini ve likiditeyi sağlar. Ayrıca, Compound protokolü kullanıcıları COMP tokenleri ile ödüllendirir. Bu tokenler, katılımı teşvik etmenin yanısıra yönetim hakkı da sağlar, böylece platformun geleceğine yön vermenize imkan tanır.

Compound, sıfır işlem ücreti ve yüksek güvenlik gibi avantajlara sahip olsa da, yeni kullanıcılar için bazı zorluklar yaratabilir. Kullanımı öğrenmek zor olabilir ve desteklediği token sayısı sınırlıdır. Ethereum tabanlı varlıklara odaklandığı için, bazı rakiplerine göre daha az seçenek sunar. Bu da daha fazla çeşitlilik arayan kullanıcılar için cazibesini azaltabilir. 

Deneyimli kullanıcılar için kazanç sağlama ve yönetime katılma imkanı sunarken, kripto dünyasına yeni girenler veya daha kolay kullanımlı bir platform arayanlar için daha uygun alternatifler bulunabilir.

3. Uniswap: Token Takasları İçin Önde Gelen Merkeziyetsiz Borsa (DEX)

Price Volume in 24h Price 7d Satın Alın! , Ethereum blok zinciri üzerinde çalışır. Geleneksel emir defteri yerine otomatik piyasa yapıcı (AMM) modelini kullanan bir merkeziyetsiz borsadır (DEX). Bu sayede, alıcı ve satıcıyı eşleştirmek yerine, işlemler likidite havuzları üzerinden gerçekleştirilir. Bu yöntem, aracıları ortadan kaldırarak kullanıcı dostu bir platform sunar. 

En iyi DeFi coinleri arasında gösterilen Uniswap, 400’den fazla aktif işlem çifti ve 6.000 likidite havuzuyla hizmet verir. Son olarak, Uniswap’in V3 güncellemesi, yoğunlaştırılmış likidite ve farklı komisyon seviyeleri getirmiştir. Bu değişiklikler, yatırımcılar için sermaye verimliliğini ve kontrolü artırmıştır.

Uniswap’in kendi tokenı olan UNI, bir yönetim tokenı olarak kullanılır. Bu sayede, protokolün geleceği ve güncellemeleriyle ilgili kararlara katılabilirsiniz. Ayrıca, UNI sahipleri likidite sağlama gibi Uniswap ekosistemine katkıda bulunarak ödüller kazanabilir. Ancak, Uniswap açık listeleme sistemi nedeniyle eleştirilmiştir. Bu sistem, sahte tokenların çoğalmasına yol açarak dolandırıcılık ve yanıltıcı tokenların platformda yer almasına sebep olmuştur.

Uniswap, bu sorunu çözmek için ‘Lists’ özelliğini kullanıma sunsa da tokenlerin güvenilirliğini sağlama konusunda zorluklar devam ediyor. Bu yüzden kullanıcıların dikkatli olması ve işlem yapmadan önce araştırma yapması gerekiyor. Ayrıca, Uniswap Ethereum’a bağlı olduğu için işlem ücretleri (gas ücretleri) yüksek olabilir ve yalnızca ERC-20 tokenlerini destekler. Bu dezavantajlara rağmen, Uniswap merkeziyetsiz ticaret ve likidite sağlama konusunda güçlü bir DEX olmaya devam ediyor.

PancakeSwap, genellikle Binance Smart Chain (BSC) üzerindeki Uniswap alternatifi olarak görülür.

PancakeSwap, Uniswap’in birçok özelliğini barındırsa da farklı bir ekosistemde çalışır. BEP-20 token standardını kullanan PancakeSwap, BSC üzerinde çalıştığı için Ethereum tabanlı platformlara kıyasla daha düşük işlem ücretleri ve daha hızlı işlemler sunar.

Uniswap gibi PancakeSwap da Otomatik Piyasa Yapıcı (AMM) modeline sahiptir. Likidite sağlama işlemini teşvik etmek için kendi yerel tokeni olan CAKE’i kullanır. CAKE, Binance Coin (BNB) ile satın alınabilir. Uniswap, V4 güncellemesiyle likidite ve gelişmiş ücret seviyeleri gibi yeni özellikler ekleyerek gelişmeye devam ediyor. Benzer şekilde, PancakeSwap da BSC ekosisteminde merkeziyetsiz ticaret deneyimi sunuyor.

Bu önde gelen DEX hakkında daha fazla bilgi edinmek ve neden bu kadar devrim niteliğinde olduğunu öğrenmek için “Uniswap Nedir?” incelememize göz atabilirsiniz.

4. Jupiter: Solana’daki Önde Gelen Likidite Toplayıcı

Price Volume in 24h Price 7d Satın Alın! Jupiter, Solana blokzincirindeki en büyük likidite toplayıcısıdır ve en iyi Solana projeleri listemize girmiştir. Platform, token takaslarını optimize etmek için birden fazla DEX ve AMM’yi bağlayarak kullanıcıların en iyi fiyatları bulmasını sağlar.

Bunu, işlemleri farklı platformlara bölerek ve fiyat farklarından yararlanmak için ara tokenler kullanarak gerçekleştirir. Bu yöntem, fiyat doğruluğunu artırırken yeni tokenler ve piyasalardaki değişiklikleri de anlık olarak takip etmeye olanak tanır. Limit emirleri ve kullanıcı dostu arayüz gibi özellikleriyle Jupiter, hem kullanıcılar hem de geliştiriciler için ticaret deneyimini kolaylaştırır.

Jupiter’in güçlü yönleri olsa da bazı sınırlamaları da vardır. Yüksek hacimli işlemler yapan kullanıcılar için işlem ücretleri hızlıca artabilir. Ayrıca, platformun şu an doğrudan bir rakibi olmaması yeniliği yavaşlatabilir.

Bağımsız denetimler ve resmi doğrulamalar gibi güçlü güvenlik önlemleriyle Jupiter, güvenilir bir platformdur. Geniş likidite erişimi ve gelişmiş ticaret algoritmaları sayesinde Solana’daki DeFi dünyasında öne çıkar.

Kullanıcı deneyimini en iyi hale getirme ve uygulamalara sorunsuz entegrasyon sağlama hedefi önemlidir. Bu sayede, Solana ekosisteminin önde gelen likidite araçlarından biri haline gelmiştir.

5. Raydium: Solana’daki Önde Gelen AMM, Likidite Havuzları ve Token Takasları Sunuyor

Price Volume in 24h Price 7d Satın Alın! Raydium, Solana blok zincirinde çalışan ve Serum DEX ile entegre olan bir Otomatik Piyasa Yapıcı (AMM) platformudur. En iyi DeFi coinleri arasında gösterilen Raydium, Şubat 2021’de piyasaya sürülmüştür. Likidite havuzları sayesinde hızlı ve düşük maliyetli işlemler ile kazanç elde etme imkanı sunar.

Serum’un merkezi limit emir defterini kullanarak yüksek likidite ve verimli işlem avantajı sağlar. SPL tokenlerini destekleyen platform, aynı zamanda yerel tokeni RAY ile yönetişim hakkı ve AcceleRaytor launchpade erişim gibi ayrıcalıklar sunar.

Alım satım, farming, staking ve launchpad hizmetleriyle dikkat çeken Raydium, kullanıcı dostu yapısı ve düşük işlem ücretleriyle öne çıkar.

Raydium, takma adlı geliştirici AlphaRay tarafından başlatılmış bir projedir. Yüksek ücretler, bölünmüş likidite ve veri güvenliği gibi DeFi sorunlarına çözüm getirmeyi amaçlar. Serum ile entegrasyonu, likiditeyi artırırken işlem seçeneklerini genişletir.

Staking ve farming mekanizmaları sayesinde kullanıcılar pasif gelir elde edebilir. Raydium, ölçeklenebilir ve kullanıcı dostu bir platform olarak tasarlanmıştır, bu da merkezi borsalardan geçiş yapan kullanıcılar için alışılmış bir arayüz sunar.

Düzenlemeye tabi olmamasına rağmen, Raydium’un Solana ekosistemindeki rolü kritiktir. Projeler için bir köprü işlevi görerek DeFi alanında önemli bir oyuncu olmasını sağlar.

6. Aave: En Popüler DeFi Borç Alma ve Verme Platformu

Price Volume in 24h Price 7d Satın Alın! Aave, Stani Kulechov tarafından 2017 yılında kuruldu ve ilk olarak ETHLend adıyla piyasaya sürüldü. 2018’de yapılan marka değişimiyle Aave adını aldı. Çeşitli blok zincir ağlarında birçok kripto parayı destekleyen merkeziyetsiz bir borç alma ve verme protokolü olarak çalışır.

Aave’nin öne çıkan özelliklerinden biri, teminatsız olarak borç alınabilen Flash Loan (Hızlı Krediler) sistemidir. Kullanıcılar, krediyi aynı işlem içinde geri ödediği sürece teminat göstermeden borç alabilirler. Ayrıca, High-Efficiency Mode (Yüksek Verimlilik Modu) sayesinde kullanıcılar borç alma gücünü en üst düzeye çıkarabilir.

Güçlü güvenlik önlemleriyle bilinen Aave, düzenli denetimler ve ödül programları ile kullanıcılar için güvenli bir ortam sunar. En iyi DeFi coinleri arasında gösterilen AAVE tokeni ile yönetilen platform, topluluk odaklı bir yönetim benimser. Bu sayede, token sahipleri protokolde değişiklik önerebilir ve oy kullanabilir.

Aave, yenilikçi özellikler sunsa da bazı dezavantajlara sahiptir. Fazla teminat gereksinimi, sınırlı varlığa sahip kullanıcılar için bir engel olabilir. Ayrıca, platformun karmaşıklığı yeni başlayanlar için zorlayıcı olabilir.

Buna rağmen, Aave’nin arayüzü kullanıcı dostu olacak şekilde tasarlanmıştır. aToken’ler, yatırılan varlıkları temsil eder ve anlık faiz kazancı sağlar. Ayrıca, sabit ve değişken faiz oranları gibi esnek faiz seçenekleri sunar.

Aave, KYC (Müşterini Tanı) doğrulaması gerektirmemesi ile gizlilik ve erişilebilirliğe önem verir. Ancak, bu durum fiyat manipülasyonu veya şeffaf olmayan fon yönetimi gibi riskler doğurabilir. Genel olarak, gelişmiş özellikleri, güçlü güvenliği ve topluluk odaklı yönetimiyle Aave, DeFi alanında öncü platformlardan biri olmaya devam ediyor.

7. dYdX: Gelişmiş Ticaret ve Süresiz Vadeli İşlemler İçin En İyi DEX

Price Volume in 24h Price 7d Satın Alın! dYdX, süresiz vadeli işlemler ve 25 kata kadar kaldıraç gibi gelişmiş ticaret özellikleri sunan bir DEX’tir. Bu özellikleri sayesinde, profesyonel yatırımcılar ve daha yüksek risk almak isteyenler için ideal bir platformdur.

Platform, güvenlik, şeffaflık ve verimliliğe odaklanarak merkezi ve merkeziyetsiz borsaların avantajlarını bir araya getirir. ZK-Rollups teknolojisini kullanarak ölçeklenebilirlik sağlar, düşük işlem ücretleri ve hızlı işlemler sunarken işlem ücretlerini ortadan kaldırır.

Güçlü özelliklerine rağmen, dalgalı faiz oranları ve sınırlı varlık çeşitliliği gibi bazı zorluklarla karşılaşabiliyor. Bu durum, bazı yatırımcılar için borsanın cazibesini azaltabiliyor.

dYdX’in öne çıkan özelliklerinden biri, süresiz vadeli işlemler ve marjin ticaretine odaklanmasıdır. Bu sayede, kullanıcılar yüksek riskli ancak yüksek kazanç potansiyeline sahip stratejiler uygulayabilir.

Platformun yerel tokeni DYDX, ekosistemde önemli bir rol oynar ve yönetim, ödüller ve staking imkanları sunar. DeFi ekosisteminde güçlü bir konuma sahip olan platform, en iyi DeFi coinleri ile birlikte yatırımcıların ilgisini çekmeye devam etmektedir. dYdX, merkeziyetsiz ve verimli bir ticaret deneyimi sağlasa da, son dönemde spot işlemleri durdurarak daha gelişmiş finansal araçlara odaklanmıştır.

8. Maker: Kripto Tasarruf, Borç Alma ve Verme Platformu

Price Volume in 24h Price 7d Satın Alın! , Ethereum blokzincirinde tasarruf, borç alma ve DAI stablecoin oluşturmayı sağlayan merkeziyetsiz bir platformdur. Kullanıcılar, MakerDAO’nun akıllı sözleşmelerine ETH kilitleyerek DAI üretebilir. DAI, ABD dolarına endeksli bir stablecoin olup, geleneksel finans aracılarından bağımsız olarak varlıklarınıza karşı borç almanıza imkan tanır.

MakerDAO, iki tokenli bir sistemle çalışır: DAI, teminat destekli bir stablecoin; MKR ise yönetim tokenidir. MKR sahipleri, protokolün istikrarını korumaktan sorumludur. Ücret yapıları ile teminat türleri gibi yönetim kararlarında oy kullanabilirler.

2015 yılında piyasaya sürülen MakerDAO, merkeziyetsiz finans (DeFi) alanında öncü olup, merkeziyetsiz yönetim modelini tanıtarak bu alanda devrim yapmıştır. Proje, borç verme piyasasına erişim ve güvenilir finansal uygulamalar sunarak daha kapsayıcı bir finansal sistem oluşturmayı hedefler.

MKR tokeni, DAI’nin 1 dolara sabit kalmasını sağlamak için gerektiğinde basılır veya yakılır. MakerDAO’nun merkeziyetsiz yönetim modeli, kullanıcıların protokolün geleceği üzerinde söz sahibi olmasına imkan tanır. Onu DeFi ekosisteminin temel projelerinden biri yapar.

9. Frax Finance: Çoklu Zincirli Likidite Stake Etme, Kredi Verme ve Stablecoin Çıkarma Platformu

Price Volume in 24h Price 7d Satın Alın! Frax Finance, çeşitli DeFi hizmetlerini bir araya getiren çok yönlü bir platformdur. 2019 yılında kurulan bu platform, stablecoin çıkarma, likidite stake etme ve kredi piyasalarını kapsar. Çoklu zincir yapısıyla Ethereum, Dogechain, Avalanche, Fantom, BSC, Polygon, Arbitrum ve Moonbeam ağlarında çalışır.

Ekosisteminin merkezinde FRAX stablecoini bulunur. Bu coin, fraksiyonel-algoritmik bir model kullanarak değerini korur. Ayrıca, Frax Ether (frxETH) sistemi sayesinde Ethereum stake ödüllerini optimize eden likit staking hizmeti sunar.

Platformun toplam kilitli değeri (TVL) 947,68 milyon dolar, yıllık ortalama faiz getirisi (APY) ise %3,79’dur. Frax Finance, likit staking ile pasif gelir elde etmek isteyen kullanıcılar için düşük riskli bir yatırım seçeneği sunar.

Frax Finance ekosistemi, çeşitli önemli alt protokoller içerir. FraxSwap, zaman ağırlıklı ortalama piyasa yapıcı (TWAMM) özelliğine sahip, otomatik bir alım-satım platformu. Fraxlend, ERC-20 tokenleri için borç verme platformu. FraxFerry, Zincirler arası varlık transferlerini sağlayan, güvenliği artırmak için 24 saatlik kilitleme süresi içeren bir protokol.

Bunlara ek olarak, Frax Fiyat Endeksi (FPI), tüketim mallarından oluşan bir sepete endekslenmiştir. Geleneksel itibari para birimlerinden bağımsız benzersiz bir hesap birimi sunar.

Frax Finance, Frax Shares (FXS) ve Frax Price Index Shares (FPIS) adlı iki tokenli bir sisteme sahiptir. Uniswap (UNI), Aave (AAVE), Maker (MKR), Curve (CRV), Synthetix (SNX), PancakeSwap (CAKE) ve Compound (COMP) gibi en iyi DeFi coinleri ile entegre çalışır. Kullanıcı ödüllerini maksimize eder. İstikrar ve güvenliği sağlarken merkeziyetsiz bir finans ekosistemi oluşturmayı hedefler.

Frax Finance’in yanı sıra Uniswap (UNI), Aave (AAVE), Maker (MKR), Curve (CRV), Synthetix (SNX), PancakeSwap (CAKE) ve Compound (COMP) gibi projeler de yer almaktadır.

10. THORChain: Zincirler Arası Varlık Transferlerinde Lider

Price Volume in 24h Price 7d Satın Alın! THORChain, farklı blok zincirleri arasında sorunsuz varlık takasını sağlayan merkeziyetsiz bir protokoldür. Geleneksel merkeziyetsiz borsalar genellikle tek bir blok zincir üzerinde çalışır. THORChain, wrapped veya pegged token kullanmadan doğrudan zincirler arası takas imkanı sunar.

Yerel tokeni RUNE ile çalışan THORChain, yenilikçi bir çözümdür. Kullanıcıların farklı blok zincirlerdeki kripto paraları güvenli ve şeffaf bir şekilde değiştirmelerine olanak tanır.

THORChain’in öne çıkan özelliklerinden biri, kullanıcıların sürekli likiditeye erişmesini sağlayan likidite havuzlarıdır. Bu sistem, dış fiyat kaynaklarına olan bağımlılığı azaltır ve işlemleri daha verimli hale getirir. Likidite sağlayıcıları, RUNE tokenlerini stake ederek havuzlara katkıda bulunur ve ödüller kazanır, böylece güçlü bir teşvik mekanizması oluşturulur.

Ayrıca, platform ağ güvenliğini sağlayan ve işlemleri doğrulayan bir düğüm (node) ağı ile çalışır. Bu düğümler, performanslarına ve stake ettikleri RUNE miktarına bağlı olarak ödüllendirilir.

THORChain’in yenilikçi zincirler arası takas ve likidite sağlama yöntemi, onu DeFi alanında önemli bir oyuncu haline getiriyor. Merkezi aracılara ihtiyaç duymadan güvenilir varlık takaslarını mümkün kılması önemli bir avantajdır. Yüksek likiditeyi koruması da, onu diğer merkeziyetsiz borsalardan ayıran temel özelliklerden biridir

DeFi Coinleri Nedir?

En iyi DeFi coinleri, DeFi ekosistemlerinde çeşitli finansal işlemleri kolaylaştıran, geliştiren veya mümkün kılan tokenlerdir. Blok zincir teknolojisi kullanır. Banka gibi aracılara ihtiyaç duymadan geleneksel finansal hizmetleri yeniden oluşturmayı amaçlar.

Finans ile Defi’nin Evrimi

DeFi, finans dünyasında büyük bir dönüşümü temsil eder ve geleneksel bankacılık sistemlerinden daha açık ve erişilebilir bir finans ekosistemine geçişi sağlar.

Merkezi finans (CeFi), fonları yönetmek ve kontrol etmek için bankalar ve aracı kurumlara dayanır. DeFi, blok zincir teknolojisi ve akıllı sözleşmeler sayesinde finansal hizmetleri merkeziyetsiz sunar. Uniswap (UNI), Aave (AAVE), Maker (MKR), Curve (CRV), Synthetix (SNX), PancakeSwap (CAKE) ve Compound (COMP) gibi en iyi DeFi coinleri bu ekosistemin temel unsurlarını oluşturur.

Bu değişim, kullanıcıların geleneksel aracı kurumlara ihtiyaç duymadan finansal uygulamalarla doğrudan etkileşim kurmasına olanak tanır. Böylece şeffaflığı artırır ve maliyetleri düşürür.

DeFi, merkeziyetsizlik, şeffaflık ve kapsayıcılık ilkeleri üzerine kuruludur. Ethereum gibi blok zincirlerde akıllı kontratlar kullanır. DeFi platformları finansal işlemlerin ve protokollerin insan müdahalesi olmadan, programlandığı şekilde çalışmasını sağlar.

Bu otomatik ve kod tabanlı sistem, işlemleri ve varlıkları merkezi otoritelerin yönettiği geleneksel finansla büyük bir zıtlık oluşturur. Sonuç olarak, aracı kurumlara olan bağımlılığı azaltan ve küresel erişilebilirlik sunan bir finansal sistem ortaya çıkar. Bu sistem, hem bankacılık hizmetlerine erişimi olan bireyleri hem de finansal sisteme dahil olmayanları güçlendirir. Böylece, sınırsız ve engelsiz bir finans ağı oluşturur.

Bir endüstri, merkezi ve ‘akıllı’ ağlardan, merkeziyetsiz, açık ve basit bir ağa geçtiğinde ne olur? On yıllardır bastırılmış bir inovasyon tsunamisi aniden serbest kalır. —Andreas Antonopoulos

Pratikte, DeFi uygulamaları kredi verme ve alma işlemlerini içerir. Ayrıca, merkeziyetsiz borsalar ve stabilcoinler gibi geniş bir finansal hizmet yelpazesini kapsar.

Örneğin, DeFi platformları uluslararası transfer maliyetlerini önemli ölçüde düşürebilir. Geleneksel kredi geçmişi olmayan bireyler için borçlanma fırsatlarını artırabilir. Flaş krediler (flash loans) ile getiri çiftçiliği (yield farming) gibi yenilikçi finansal ürünler sunabilir.

Bu dönüşüm potansiyeli, DeFi’nin küresel finans dünyasını nasıl yeniden şekillendirdiğini gösteriyor. Ek olarak, finansal hizmetleri daha kapsayıcı, verimli ve şeffaf hale getirdiğini ortaya koymaktadır.

Diğer Dikkate Değer DeFi Projeleri

• Trader Joe (JOE): Avalanche ağı üzerinde çalışan, düşük ücretler ve yüksek hız ile alım-satım ve getiri çiftçiliği (yield farming) imkanı sunan merkeziyetsiz borsa (DEX).
• Pangolin (PNG): Geniş işlem çiftleri ve likidite seçenekleri sunan, Avalanche tabanlı bir başka merkeziyetsiz borsa (DEX).

DeFi Projelerinin Arkasındaki Blok Zincir Yenilikleri Nelerdir?

Blok zincir yenilikleri, en iyi DeFi coinleri için temel altyapı oluşturur. Merkeziyetsiz finansal hizmetlerin gerçekleşmesini sağlar. Bu yenilikler arasında token standartları ve Hisse Kanıtı (Proof of Stake – PoS) gibi mekanizmalar yer alır. Ayrıca, diğer teknolojik gelişmeler de ekosistemi şekillendirmektedir.

İşte bu yeniliklerin DeFi’yi nasıl desteklediğine dair genel bakış:

1. Token Standartları

Aşağıda, Ethereum ve Binance Smart Chain (BSC) üzerinde yaygın olarak kullanılan token standartları yer almaktadır:

ERC-20 (Ethereum Request for Comment 20)

Genel Bakış: ERC-20, Ethereum blok zincirinde en yaygın kullanılan token standardıdır. Fungible (birbirinin yerine geçebilen) tokenler için ortak kurallar belirler. Tokenlerin Ethereum ağında kolayca takas edilmesini ve kullanılmasını sağlar.

DeFi Üzerindeki Etkisi: ERC-20 tokenleri birçok DeFi projesinin temelini oluşturur. Kullanım alanları arasında utility tokenler, yönetim (governance) tokenleri ve stablecoinler bulunur. Örneğin, Uniswap (UNI) ve Aave (AAVE) gibi projeler ERC-20 tokenlerini kullanarak çalışır.

ERC-721 ve ERC-1155

Genel Bakış: ERC-721, NFT’ler (non-fungible tokenler) için kullanılan standarttır. Her tokenin benzersiz ve bölünemez olmasını sağlar. ERC-1155, aynı akıllı sözleşme içinde hem değiştirilebilir (fungible) hem de değiştirilemez (non-fungible) tokenler oluşturulmasına imkan tanır.

DeFi Üzerindeki Etkisi: Bu standartlar genellikle NFT alanında kullanılır. Ancak bazı DeFi projeleri de NFT’leri ve benzersiz varlıkları ekosistemlerine entegre etmektedir. Örneğin, Aavegotchi (GHST), DeFi ve NFT’leri birleştirerek benzersiz dijital varlıklar yaratmaktadır.

BEP-20 (Binance Smart Chain Evolution Proposal 20)

Genel Bakış: BEP-20, Binance Smart Chain (BSC) üzerindeki tokenler için kullanılan bir standarttır. ERC-20’ye benzer, ancak BSC’nin altyapısına göre optimize edilmiştir.

DeFi Üzerindeki Etkisi: BEP-20 tokenleri, BSC’nin düşük işlem ücretleri ve hızlı işlem sürelerinden yararlanarak DeFi projelerinde sıkça kullanılır. Örneğin, PancakeSwap (CAKE) ve Venus (XVS) gibi platformlar BEP-20 token standardını benimsemiştir.

2. Consensus Mekanizmaları

Consensus (Uzlaşma yöntemleri) mekanizmaları, blok zincirlerin işlemleri nasıl işlediğini açıklar. Aşağıda, en iyi DeFi coinleri için yaygın olarak kullanılan bazı consensus mekanizmalarının bir özeti bulunmaktadır.

Hisse Kanıtı (PoS)

Genel Bakış: PoS, doğrulayıcıların yeni bloklar oluşturmasını ve işlemleri onaylamasını sağlayan bir mutabakat mekanizmasıdır. Doğrulayıcılar, sahip oldukları ve teminat olarak “stake” etmeye razı oldukları token miktarına göre seçilir. PoW’a (İş Kanıtı) kıyasla daha enerji verimli olduğu kabul edilir.

DeFi Üzerindeki Etkisi: PoS, ölçeklenebilirliği artırır ve işlem maliyetlerini düşürerek DeFi projeleri için cazip bir seçenek haline getirir. Örnekler arasında, PoS’a geçiş yapan Ethereum 2.0 ve DeFi ekosistemlerini desteklemek için PoS kullanan Cardano (ADA) ve Algorand (ALGO) gibi ağlar bulunur.

Yetkilendirilmiş Hisse Kanıtı (DPoS)

Genel Bakış: DPoS, PoS’un gelişmiş bir versiyonudur. Bu sistemde, token sahipleri işlemleri doğrulayan ve blok zincirini yöneten delegeleri seçmek için oy kullanır. DPoS, ölçeklenebilirliği artırırken merkezileşmeyi azaltır.

DeFi Üzerindeki Etkisi: DPoS, DeFi projelerinin yüksek işlem hacmine ulaşmasını ve blok onay sürelerinin hızlanmasını sağlar. EOS ve Tron (TRX) gibi ağlar, DeFi uygulamalarını desteklemek için DPoS kullanmaktadır.

Yetki Kanıtı (PoA)

Genel Bakış: PoA, sınırlı sayıda güvenilir doğrulayıcının yeni bloklar oluşturma ve işlemleri onaylama yetkisine sahip olduğu bir mutabakat mekanizmasıdır. Genellikle özel veya izinli blok zincirlerinde kullanılır.

DeFi Üzerindeki Etkisi: PoA, yüksek işlem hızı ve düşük maliyet sunarak kurumsal DeFi çözümleri ve özel DeFi ağları için uygun bir seçenek haline gelir.

3. Katman 2 Çözümleri

Rollups

Genel Bakış: Rollups, birden fazla işlemi tek bir pakette toplayarak ana blok zincirinde işleyen katman 2 ölçeklendirme çözümleridir. İki türü vardır: zk-rollups (sıfır bilgi rollup’ları) ve optimistic rollups.

DeFi Üzerindeki Etkisi: Rollups, işlem hızını önemli ölçüde artırır ve maliyetleri düşürerek DeFi projelerinin ölçeklenebilirliğini geliştirir. Örnekler arasında, birçok DeFi uygulamasının performansını artırmak için kullanılan Optimism ve Arbitrum bulunur.

Durum Kanalları (State Channels)

Genel Bakış: Durum kanalları, kullanıcıların işlemleri ana blok zinciri dışında gerçekleştirmesine olanak tanır. Yalnızca nihai durumu zincir üzerinde işleyen on-chain çözümleridir.

DeFi Üzerindeki Etkisi: Durum kanalları, hızlı ve düşük maliyetli işlemleri mümkün kılar. Bu da yüksek frekanslı alım-satım ve DeFi uygulamalarındaki mikro işlemler için avantaj sağlar.

4. Zincirler Arası (Cross-Chain) Uyumluluk

Polkadot ve Cosmos

Genel Bakış: Polkadot ve Cosmos, farklı blok zincirlerinin birbiriyle iletişim kurmasını sağlamak için tasarlanmış ağlardır. Polkadot, parachainleri kullanırken, Cosmos Inter-Blockchain Communication (IBC) protokolünü kullanır.

DeFi Üzerindeki Etkisi: Zincirler arası uyumluluk, DeFi projelerinin birden fazla blok zinciri üzerinde çalışmasına olanak tanır. Likiditeyi artırır ve daha geniş bir varlık yelpazesine erişim sağlar. En iyi DeFi coinleri arasında yer alan Polkadot’un DeFi ekosistemi, zincirler arası DeFi hizmetleri sunan Acala gibi projeleri içerir.

5. Merkezsiz (Decentralized) Oraclelar

Chainlink (LINK)

Genel Bakış: Chainlink, akıllı sözleşmeleri fiyat akışları ve piyasa verileri gibi gerçek dünya verileriyle bağlayan merkezsiz oraclelar sağlar.

DeFi Üzerindeki Etkisi: Chainlink’in oracleları kritik bir role sahiptir. Kredi platformları ve sentetik varlık protokolleri gibi dış verilere bağımlı DeFi uygulamalarına veri sağlar. Bu oraclelar, verilerin doğruluğunu ve güvenilirliğini garanti eder.

DeFi Coinlerinden Daha İyi Performans Gösterebilecek Meme Coinler

Meme coinler, boğa piyasalarında genellikle DeFi sektöründen daha iyi performans gösteren popüler bir alandır. Pepe, Bonk, Brett, Doge, Shib gibi coinler, en yüksek kazançları elde edenler arasında yer aldı ve birçok kripto parayı geride bıraktı.

Eğer DeFi projelerinden daha iyi performans gösterebilecek meme coinlere yatırım yapmayı düşünüyorsanız, fırsatları değerlendirmelisiniz. En umut verici kripto projeleri hakkında daha fazla bilgi edinmek için araştırma yapabilirsiniz. En İyi Meme Coinler ve En İyi ICO’lar sayfalarımıza göz atmanız size bu konuda yardımcı olacaktır..

DeFi Coinlerine Yatırım Yapmanın Riskleri ve Getirileri Nelerdir?

İşte DeFi coinlerine yatırım yapmanın avantajları ve dezavantajlarını içeren bazı riskler ve getiriler:

DeFi Piyasasındaki Volatiliteyi Yönetmek

DeFi piyasası, piyasa duyarlılığı, likidite ve değişen düzenlemeler gibi faktörler nedeniyle hızlı fiyat dalgalanmalarına sahiptir. Bu volatiliteyi yönetmek, dikkatli bir risk yönetimi gerektirir; çünkü umut vadeden projeler bile ani düşüşler yaşayabilir. 

Yatırımcılar, portföylerini çeşitlendirmeli, piyasa trendlerini takip etmeli ve döngüleri göz önünde bulundurmalıdır. Stop-loss emirleri ve stablecoin hedging gibi araçlar, piyasa dalgalanmaları sırasında kayıpları azaltmaya yardımcı olabilir. Ancak, volatilitenin DeFi ekosisteminin doğal bir parçası olduğu unutulmamalıdır.

DeFi Yatırımlarında Yüksek Getiri Potansiyeli

DeFi, yield farming, staking ve likidite madenciliği gibi mekanizmalar aracılığıyla yüksek getiri fırsatları sunar. Erken yatırımcılar, yüksek yıllık getiri oranlarından (APY) ve yönetişim token ödüllerinden faydalanabilir. Ancak, bu fırsatlar akıllı sözleşme açıkları ve piyasa istikrarsızlığı gibi risklerle birlikte gelir. 

Güçlü temellere sahip ve güvenlik denetimlerinden geçmiş projeleri dikkatle seçerek, yatırımcılar kazanç şanslarını artırabilir. Ancak, yüksek getiri vadeden yatırımların her zaman büyük kayıp riskleri taşıdığı unutulmamalıdır.

Sonuç

DeFi, finans sektörünü yeniden şekillendiriyor. Yenilikçi projeler, blok zinciri ile geleneksel finansı birleştirerek yeni yatırım fırsatları sunuyor.

DeFi 2.0, staking, kredi verme ve varlık ticaretinde yeni yollar sunarak sektörü bir adım öteye taşıyor. Bu rehberde yer alan projeler, finansal hizmetlere erişimi yeniden tanımlamakla kalmıyor, aynı zamanda benzersiz yatırım fırsatları da sunuyor.

En iyi DeFi coinleri arasında Lido Staked Ether, Compound, Uniswap, Aave ve THORChain gibi projeler öne çıkıyor. Bu coinler, likit staking, kredi verme, borç alma ve zincirler arası varlık transferleri gibi yenilikçi DeFi çözümleri sunarak blok zincir ve finans dünyasını dönüştürüyor.

Ancak, yatırımcıların piyasa volatilitesi ve akıllı sözleşme güvenlik açıkları gibi riskleri göz önünde bulundurması gerekir. Bilinçli kararlar almak ve sağlam temellere sahip projeleri seçmek, DeFi ekosisteminde başarılı olmanın anahtarıdır. İster deneyimli bir yatırımcı olun ister DeFi dünyasına yeni adım atıyor olun, bu hızla gelişen sektörde büyüme ve yenilik potansiyeli oldukça büyüktür.

Ayrıca Bakınız:

• Ethereum Nedir ve Nasıl Çalışır? Basit Anlatım
• Solana Kripto İncelemesi 2024: SOL Hakkında En Kapsamlı Rehber!

Sıkça Sorulan Sorular (SSS)

Bir DeFi Coinini Gelecek Vadeden Yapan Nedir?

DeFi coininin potansiyeli, yenilikçi teknoloji, güçlü topluluk desteği ve yüksek likiditeye dayanır. Ayrıca, borç verme, staking veya yield farming gibi gerçek dünya kullanım alanlarıyla desteklenir.

DeFi Coinlerine Yatırıma Nasıl Başlayabilirim?

Öncelikle bir kripto cüzdanı oluşturup borsalardan DeFi tokenleri satın alabilirsiniz. Ardından, DeFi platformlarında staking veya borç verme işlemleri yaparak başlayabilirsiniz.

DeFi Coinleri Güvenli Yatırımlar mı?

DeFi yüksek kazanç fırsatları sunsa da volatilite, akıllı sözleşme açıkları ve düzenleyici belirsizlikler gibi riskler içerir.

DeFi’nin Geleceğinde Neler Var?

DeFi’nin geleceğinde daha net düzenlemeler ve zincirler arası uyumluluğun artması bekleniyor. Ayrıca, merkeziyetsiz otonom organizasyonlar (DAO’lar) ve Katman-2 ölçeklendirme çözümlerinin büyümesi öngörülüyor.

En Popüler DeFi Projeleri Hangileri?

Popüler projeler arasında Uniswap, Aave, Compound, MakerDAO ve Curve bulunur.

En İyi DeFi Tokenleri Hangileri?

Önde gelen DeFi tokenleri arasında UNI (Uniswap), AAVE (Aave), MKR (Maker) ve COMP (Compound) yer alır.

En İyi DeFi Protokolü Hangisi?

Kullanım amacına göre değişir—örneğin, merkeziyetsiz borsa (DEX) için Uniswap en iyi seçenekken, borç verme için Aave tercih edilir.

DeFi İyi Bir Yatırım mı?

DeFi yüksek getiri sağlayabilir, ancak piyasa volatilitesi ve güvenlik riskleri gibi önemli riskler de içerir.

En Büyük DeFi Borsası Hangisi?

Uniswap, şu anda DeFi ekosistemindeki en büyük merkeziyetsiz borsa (DEX) konumundadır.

DeFi İçin En İyi Blok Zinciri Hangisi?

Ethereum, DeFi için lider blok zinciri olsa da, Solana ve Binance Smart Chain gibi alternatifler de büyümektedir.

En Popüler DeFi Projesi Hangisi?

Uniswap, büyük likidite havuzları ve merkeziyetsiz ticaret imkanıyla en popüler projelerden biri olmaya devam etmektedir.

Kripto ile Pasif Gelir Nasıl Elde Edilir?

Staking veya yield farming ile pasif gelir elde edebilirsiniz. DeFi platformlarında likidite sağlayarak kazanç sağlayabilirsiniz.

Likidite Madenciliği Karlı mı?

Likidite madenciliği karlı olabilir, ancak geçici kayıp (impermanent loss) ve dalgalanan token ödülleri gibi riskler içerir.

Referanslar

• “Yetki Kanıtı (Proof of Authority).” BitcoinWiki, https://bitcoinwiki.org/wiki/proof-of-authority.
• “Yetkilendirilmiş Hisse Kanıtı (Delegated Proof of Stake – DPoS). https://www.geeksforgeeks.org/delegated-proof-of-stake/.
• “Hisse Kanıtı (Proof of Stake) Nedir? https://worldcoin.org/articles/what-is-proof-of-stake.
• “BEP-20.” Ledger Academy Sözlüğü, https://www.ledger.com/academy/glossary/bep-20.
• “ERC-721 Token Standardı.” Ethereum.org,
• https://ethereum.org/en/developers/docs/standards/tokens/erc-721/.
• “ERC-20 Token Standardı.” Ethereum.org, https://ethereum.org/en/developers/docs/standards/tokens/erc-20/.
• “Merkeziyetsiz Finans (DeFi): Blok Zinciri Teknolojisi ile Finansal Yapıyı Dönüştürmek.” The Payments Association, https://thepaymentsassociation.org/article/decentralized-finance-defi-revolutionizing-the-financial-landscape-through-blockchain-technology/.
• “DeFi Coinleri ve Tokenleri Nelerdir?” Shardeum, https://shardeum.org/blog/what-are-defi-coins-and-tokens/.