Bu makalede
En iyi kripto vergi yazılımları arasından ihtiyaçlarınıza en uygun olanı bulmak göz korkutucu bir görev olabilir.
Bu konuda yardımcı olmak için kripto alım-satımlarında yasal sınırlar içinde kalmanızı sağlayacak en iyi kripto vergi araçlarının bir listesini sizlere sunacağız.
Eğer şanslı olup kâr ettiyseniz, şimdi kazançlarınızın yerel vergi yasalarına uygun olduğundan emin olma zamanı! Böylece paranızı koruyabilirsiniz!
Hazırsanız yasalara uygun en iyi kripto vergi yazılımları listesine birlikte göz atalım.
En İyi Kripto Vergi Yazılımları: En İyi Seçimlerimiz
En İyi Kripto Vergi Yazılımları: Özet
Bu kripto vergi rehberi, en iyi beş kripto vergi yazılımı seçeneğini sizlerle paylaşacak. Listede; Koinly, Zendesk, CoinLedger, TokenTax ve CoinTracker yer alıyor.
Bu araçlar; sadece birkaç işlem yapan yeni yatırımcılardan, vergi raporlarında yüzlerce işlemi uzlaştırması gereken deneyimli yüksek frekanslı yatırımcılara kadar herkesin vergi beyannamesi sürecini kolaylaştıracak çeşitli özellikler sunar.
Öne Çıkan Noktalar
2025 Yılı İçin En İyi Kripto Vergi Yazılımları Seçimleri
Aşağıda, kripto vergi raporlarını derlerken zaman kazanmak isteyen kripto yatırımcıları için seçtiğimiz en iyi kripto vergi yazılımları arasından 5 tanesi yer alıyor. Ancak en iyi uygulama, raporunuzu yerel vergi dairenize sunmadan önce bir vergi uzmanına danışmaktır.
Aşağıda derlediğimiz seçenekler hem kripto alım-satımı yapan bireyler hem de müşteri portföyünü yöneten vergi uzmanları için uygundur.
1. Koinly – En İyi Kripto Vergi Yazılımları Arasında Çoğu Trader İçin Genel Olarak En İyi Seçenek
Koinly, en iyi ücretsiz vergi yazılımı olarak ilk seçimimizdir. Ücretsiz plan, 10.000’e kadar işlemi işleyebilir ve bu da çoğu kripto traderi için yeterlidir.
Bu, Koinly’yi yüzlerce kripto borsasıyla gelişmiş API entegrasyonları sayesinde işlem verilerini hızlıca almak için harika bir araç haline getiriyor.
Örneğin, geçtiğimiz vergi yılı boyunca OKX üzerinde işlem yaptınız mı? Koinly bu konuda sizi yalnız bırakmaz. Ayrıca OKX cüzdan incelemesi hakkında detaylı bilgi almak için yazımıza göz atabilirsiniz.
Tüm işlem geçmişini, kâr/zarar (PNL) dahil olmak üzere içe aktarabilir ve vergi sezonuna hazır eksiksiz bir vergi raporu sunar.
Dahası, en iyi kripto vergi yazılımları arasındaki platformun ücretsiz planı son altı yıla ait geçmiş verileri çekmenize olanak tanır. Ayrıca airdroplar ile staking gelirleri gibi unsurları da nihai uzlaştırma raporuna dahil eder.

Plaform ayrıca DeFi işlem geçmişini destekler ve her kullanıcının ihtiyacına uygun çeşitli maliyet hesaplama yöntemleri (LIFO ve FIFO dahil) sunar.
Koinly, ABD’li kullanıcılar için ABD vergi bildiriminde kritik olan Form 8949’un doldurulmasını desteklemez. Ancak ABD kullanıcıları, Koinly’nin sunduğu verileri kullanarak bu formu kendileri doldurabilir veya muhasebecilerine doldurtabilir.
Platformun ücretsiz planı, ücretli sürüm kadar kapsamlı bir vergi raporu sunmaz. Bu nedenle kullanıcılar, kripto finansal faaliyetlerinin karmaşıklığı ve sıklığına göre, ücretli sürüme geçmeleri konusunda karar vermelidir.
Platform, en iyi kaldıraçlı kripto borsaları ile de entegre olur.
Koinly Temel Özellikleri
Koinly Artıları ve Eksileri
Artılar Eksiler
2. ZenLedger – DeFi Desteğinde Sınıfının En İyisi
ZenLedger, ikinci tercihimizdir. En iyi DEX borsaları (merkeziyetsiz borsalar) üzerinden yapılan DeFi işlemlerini işlemek için son derece uygundur. Ayrıca staking getirisi, likidite havuzu kazançları ve airdroplar gibi ilgili DeFi aktivitelerini işlemek için en uygun platform olduğunu gördük.
ZenLedger, bu DeFi faaliyetlerinin maliyet esasını hesaplayarak kullanıcılara tam bir maliyet esas raporu sunar. Bu rapor, CSV dosyası formatında indirilebilir.

Bu durum, diğer platformların bazı DeFi protokolleri için destek sunmadığı yerlerde, vergi mükellefinin işlem geçmişindeki boşlukları doldurmak için oldukça faydalıdır.
En iyi kripto vergi yazılımları arasındaki ZenLedger, ABD’li vergi mükellefleri için Schedule D formunu da üretir. Bu da onu kullanışlı bir araç haline getirir.
ZenLedger ucuz bir seçenek değildir. Ücretsiz planı, platformun nasıl çalıştığını görmek için yalnızca 25 işlemi destekler.
DeFi entegrasyonu için yıllık 5.000 işleme kadar destek sunan planın ücreti yıllık 127 dolardır. Bu, sık işlem yapan büyük traderler için değerli olabilir. Ancak 100 dolardan az yatırım yapmış biri için pek mantıklı olmayabilir.
Sınırsız işlem desteği için maliyet yıllık 999 dolardır. Bu fiyat, çoğu bireysel trader için erişilemez olsa da, kripto DeFi işlem uzlaştırmalarını otomatikleştirmek isteyen işletmeler için uygun bir seviyededir.
ZenLedger Temel Özellikleri
ZenLedger Artıları ve Eksileri
Artılar Eksiler
3. CoinLedger – En İyi Kripto Vergi Yazılımları Arasında IRS ile Beyan Yapan Vergi Mükellefleri İçin Mükemmel Seçim
CoinLedger, ABD’li traderler için en iyi tercihimizdir. Bunun nedeni, IRS Form 8949 desteği gibi ABD dostu özellikleri sunmasıdır (Koinly’nin aksine). CoinLedger, bu formu kullanıcı adına sadece 49 dolar karşılığında doldurur.
CoinLedger buna ek olarak Birleşik Krallık, Güney Afrika, Avustralya, Kanada, Hindistan ve Japonya gibi diğer birçok ülke için de destek sunar.
En iyi kripto vergi yazılımları arasındaki platform, staking gelirinden oluşan mikro işlemler gibi küçük hareketleri de uzlaştırabilir ve bunların vergi raporuna dahil edilmesini sağlar.

CoinLedger, MetaMask, Trust Wallet, Uniswap ve PancakeSwap gibi gözetimsiz (non-custodial) cüzdanlar da dahil olmak üzere yüzlerce kripto platformuyla entegredir. Böylece kullanıcılar hangi cüzdan ya da platformu kullanıyor olursa olsun CoinLedger’i hızlı ve etkili işlem raporlaması için kullanabilir.
CoinLedger Temel Özellikleri
CoinLedger Artıları ve Eksileri
Artılar Eksiler
4. TokenTax – Yeni Başlayanlar İçin En İyi Seçenek
TokenTax, en iyi kripto vergi yazılımları arasında yer alır ve yeni başlayanlar için en uygun seçimlerden biridir.
Yakın zamanda ilk kez kripto aldıysanız ve vergi bildirimi yapmak istiyorsanız TokenTax’i öneririz. TokenTax; basit, sezgisel kullanıcı arayüzü ve NFT entegrasyonu ile yeni başlayanlar için mükemmel bir tercihtir.
Kullanıcıların yapması gereken tek şey, cüzdan ve borsa API bilgilerini kopyalamaktır. Gerisini TokenTax halleder! Genellikle 30 dakika içinde tam bir rapor oluşturulur.
TokenTax; türev alım-satım platformları da dahil olmak üzere yüzlerce cüzdan ve borsayla entegredir. Çoğu yatırımcı türev ürünlerle işlem yaptığından, bu özellik, maliyet esas hesaplamalarını kullanıcı adına yaparak süreci büyük ölçüde kolaylaştırır.
TokenTax, kullanıcıların ihtiyaçlarına göre seçebileceği dört farklı maliyet esaslı raporlama yöntemi sunar. Bunlar arasında; FIFO, LIFO, minimizasyon ve ortalama maliyet yer alır.

Ne yazık ki, TokenTax’in en büyük dezavantajı fiyatıdır. Yeni kullanıcıların platformu ücretsiz denemesi için herhangi bir plan yoktur.
Giriş seviyesi plan yıllık yalnızca 100 işlem için 65 dolardan başlar. Ancak kripto yatırımına yeni adım atan biri için yatırımların değeri yüksekse bu tutarın vergiye uyum açısından kesinlikle değdiğini söyleyebiliriz.
Planlar bu seviyeden başlayarak sırasıyla 5.000 ve 20.000 işlem için yıllık 199 $ ve 1.599 $’a kadar çıkmaktadır. Bu bağlamda TokenTax’i vergi yılı boyunca nispeten az işlem yapan (örneğin, ayda bir defa spot alım yapan) yatırımcılara öneriyoruz.
TokenTax Temel Özellikleri
TokenTax Artıları ve Eksileri
Artılar Eksiler
5. CoinTracker – En İyi Kripto Vergi Yazılımları Arasındaki En Kapsamlı Çözüm
CoinTracker, piyasadaki en kapsamlı vergi yazılım çözümlerinden biri olarak öne çıkıyor. Platform, yüzlerce kripto cüzdan, platform ve borsa desteğinin yanı sıra 10.000’den fazla kripto tokenini de destekler.
Dünya genelinde yaklaşık 2 milyon kullanıcıya sahip olan CoinTracker, diğer vergi yazılımlarında portföyleri için destek bulamayan kullanıcılar için de hizmet sunar. Ayrıca airdrop, staking, minting ve madencilik işlemleri için de destek sağlar.

CoinTracker’in temel planı yıllık 59 dolardır. En iyi kripto vergi yazılımları arasındaki platform, sınırsız vergi raporu içerir. Ancak bu plan vergi kaybı araçlarını içermez.
Bu araçlardan faydalanmak için kullanıcıların yıllık 199 $ ödemesi gerekir. Bu da vergi borcunu azaltmak adına zararları mahsup etmede yardımcı olur.
CoinTracker’in 599 dolarlık yıllık planı ise tüm bu özelliklere ek olarak gelişmiş çoklu maliyet esas yöntemleri ve 7/24 destek içerir.
CoinTracker Temel Özellikleri
CoinTracker Artıları ve Eksileri
Artılar Eksiler
En İyi Kripto Vergi Yazılımları Listesindeki Platformların Özelliklerinin Değerlendirilmesi
Bu rehberi hazırlarken, en iyi kripto vergi yazılımları arasından 5 tane seçeneği sunabilmek için çeşitli faktörleri değerlendirdik.
Bu faktörler arasında kullanıcı arayüzleri, işlem içe aktarma özellikleri, kripto para birimi desteği ve vergi optimizasyon araçları (örneğin vergi zararı muhasebesi) yer alıyor.
Kullanıcı Arayüzü ve Deneyimi
Bu rehberde yer verdiğimiz tüm platformlar, sezgisel ve kolay kullanımlı arayüzlere sahip olup işlem geçmişinizi nasıl içe aktaracağınızı adım adım gösteren kılavuzlarla birlikte gelir.
Bu süreçteki en zor adım muhtemelen borsanızın API anahtarını bulmak olacaktır. Ancak bu bilgiyi nasıl alacağınıza dair seçeceğiniz platformun cüzdan verileriyle ilgili kısa bir Google aramasıyla kolayca ulaşabilirsiniz.
Bu rehberde yer alan platformlar, genellikle 30 dakika içinde eksiksiz vergi raporları oluşturur. Bize inanın, bu, işlem geçmişinizi manuel olarak gözden geçirip işlem anındaki token fiyatlarına göre maliyet esasınızı hesaplamaktan çok daha hızlıdır.
Kapsamlı İşlem Aktarma ve Senkronizasyon
Değerlendirmede dikkate aldığımız diğer önemli konulardan biri de, en iyi kripto vergi yazılımları arasındaki platformların işlem geçmişlerini ne kadar iyi içe aktarabildiğidir.
Genellikle bu durum, kullanıcıların indirebileceği ve muhasebecilerine vergi beyanı için iletebileceği CSV dosyaları şeklinde gerçekleşir.

Bu rehberde yer alan her platformun işlem aktarım kalitesi farklılık gösterir. Koinly, kullanıcılar için en iyi ücretsiz paketi sunan platformdur. Ancak oluşturulan vergi raporlarında olası hataların sorumluluğu yine de vergi mükellefine aittir. Bu yüzden işlem geçmişinin doğruluğunu kontrol ettirmek ve yerel vergi idaresine göndermeden önce bir muhasebeciye doğrulatmak önemlidir.
Bu platformların birçoğu farklı üyelik seviyeleri ve özel yetenekler sunar. Bu nedenle senin için en uygun seçenek ve plan, yaptığınız kripto işlemlerinin türüne ve sıklığına bağlı olarak değişecektir.
Çeşitli Kripto Paralar ve Tokenler İçin Destek
Bazı platformlar, çoğunlukla Bitcoin veya Ethereum gibi büyük ve köklü kripto paralara destek sunar. Ancak CoinTracker gibi bazı diğer platformlar, çok daha geniş bir kripto varlık yelpazesine destek sağlar.
Bu durum, hangi platformu seçeceğinize karar verirken göz önünde bulundurmanız gereken bir başka önemli faktördür.
Seçtiğimiz platformlarla hem Bitcoin ve Ethereum gibi “mavi çip” kriptolara yatırım yapan yatırımcıları hem de daha yeni ve yenilikçi kriptolara sahip “macera arayan” traderleri kapsayacak şekilde tüm ihtimalleri gözettik.
Vergi Optimizasyon Stratejileri
Vergi ödemek için birden fazla yöntem vardır ve bazıları diğerlerine göre daha verimlidir. Bu rehberde yer alan en iyi kripto vergi yazılımları arasındaki birçok platform, bulunduğunuz ülkenin yerel yasalarına uygun şekilde hazırlanmış finansal vergi raporları üretmenize olanak tanır.
Bu da, zarar hesaplamaları yapılmasını veya vergi indirimi sağlayan yöntemlerin kullanılmasını içerir. Ayrıca toplam vergi borcunu azaltabilir. Bunlar, her vergi mükellefinin yasal olarak kullanabileceği yöntemlerdir. Ancak bu işlemleri doğru şekilde yapabilmek için her zaman bir muhasebeciye danışmalısınız.
Eğer bulunduğunuz ülke, bu rehberde yer alan platformlardan hiçbirinde desteklenmiyorsa bile, yine de bu araçları kullanarak kâr/zarar hesaplamanı oluşturabilirsiniz.
Muhasebeciniz, bulunduğunuz yasal yetki alanına göre gerekli düzenlemeleri yapabilecektir. Ayrıca Türkiye’deki gelişmelerden haberdar olmak için de Bitcoin işlem ücretleri yazısına göz atmanızı mutlaka öneririz.
En İyi Kripto Vergi Yazılımları Arasında Dikkat Edilmesi Gereken Gelişmiş Özellikler
Gelişmiş özellikler, vergi faturanızı optimize etmenizi sağlayarak her detayı göz önünde bulundurmanızı sağlar.
Aşağıda, gerçek zamanlı portföy takibi, vergi kaybı hasadı, DeFi entegrasyonu ve daha fazlasına göz attık.
Gerçek Zamanlı Portföy Takibi
Portföy takibi, her işlem için alış fiyatını (maliyet esası) ve satış fiyatını izleyen aktif bir özelliktir. Bu, özellikle kripto piyasasının oynaklığı ve fiyat dalgalanmaları göz önünde bulundurulduğunda, doğru vergi bildirimi için kritik öneme sahiptir.
Kripto vergi yazılımı bu süreci otomatikleştirir. Borsa hesaplarına ve cüzdanlara bağlı bir API anahtarı ile yazılıma izin verdiğinde, yazılım, işlem geçmişini otomatik olarak takip eder. Bu da işlem kayıtlarını manuel olarak blok gezginlerinde arama zahmetinden sizi kurtarır.
Vergi Kaybı Hasadı Fırsatları
Vergi kaybı araçları, daha verimli vergi ödemeyi sağlar. Bu, vergi indirimi gibi yöntemlerle muhasebe ekiplerinin vergi faturalarını düşürmek için kullandığı stratejidir.
Her traderin beklediği gibi gitmeyen işlemleri vardır. Bu zararları kullanmak, özellikle büyük meblağlarsa, vergi borcunu yasal olarak düşürmenin harika bir yoludur.
Ama şunu da bilmelisiniz. Bu rehberde yer alan birçok platform vergi kaybı araçları sunuyor olsa da, bu hizmetler genellikle daha yüksek ücretlere sebebiyet verir. Bu yüzden kayıplarınızın yaklaşık değerine göre bu hizmetin size değer olup olmadığını değerlendirmelisiniz.
DeFi, Staking ve Yield Farming Desteği
DeFi cüzdanının işlem geçmişine baktıysanız, DeFi işlemlerinin karmaşık olduğunu bilirsiniz. Staking, ağ ve gas ücretleri, likidite havuzu işlemleri, yield farming ve daha fazlası!
DeFi yatırımcıları için en iyi kripto vergi yazılımları kullanmak elzemdir. Çünkü tüm bunları manuel olarak çözmeye çalışmak oldukça zaman alıcı ve karmaşıktır.
Bu yüzden seçtiğiniz kripto vergi yazılımının staking gibi DeFi işlemlerini ve tüm bu yan aktiviteleri desteklediğinden emin olmalısınız. Bu sayede doğru miktarda vergi ödemersiniz. Ayrıca fazla ya da eksik ödeme yapmama garantisi olur.
Sermaye Kazançları ve Kayıpları İçin Kripto Vergi Hesaplayıcısı
Sermaye kazancı, çoğu ülkede yatırımcıların kârlarından vergi ödemesini zorunlu kılan vergilerdir. Diğer adı da, gerçekleşmiş kazançlardır.
Vergi otoriteleri, ne kadar ödemeniz gerektiğini hesaplamak için muhasebe dönemi boyunca yaptığınız her işlemle ilgili detaylı bilgi talep eder.
Bu bilgiler; coin adı, satın alma tarihi, alış fiyatı, satış tarihi ve satış fiyatı ile birlikte işlem tamamlandıktan sonraki nihai kâr/zarar (PNL) verilerini kapsar.
En iyi kripto vergi yazılımları, bu bilgileri toplama sürecini otomatik hale getirir. Bu yüzden vergi otoriteleriyle uyumlu kalmak isteyen kripto traderleri arasında oldukça popülerdir.
Eğer aktif bir trader değil de, örneğin dolar maliyeti ortalamasıyla uzun vadeli yatırım yapan biriyseniz, vergi raporunda uzlaştırmanız gereken çok daha az işlem olabilir. Bu durumda bu işlemleri manuel olarak yapmak daha kolay olabilir. Ancak birçok yazılım belirli bir işlem sayısına kadar ücretsiz kullanım sunduğundan, yine de faydalı olabilir.
Kripto vergi yazılımı ortalama 30 dakikada vergi raporları oluşturur. Bu da, sermaye kazancı vergisi için PnL hesaplamasını çok daha az zaman alan bir iş haline getirir.
Vergi Formu Otomasyonu
Vergi formları, çok sayıda karmaşık işlemi olan traderler için yorucu olabilir. Bazı platformlar bu süreci sizin adınıza otomatikleştirerek doldurulmuş formlar üretir.
Bu özellik, özellikle IRS’ye Form 8949 göndermek zorunda olan ABD’li vergi mükellefleri için oldukça faydalıdır.

Bu formlar genellikle yukarıda sermaye kazanç vergisi için bahsettiğimiz verilerle aynı bilgileri ister (coin adı, alış tarihi, alış fiyatı, satış tarihi, satış fiyatı ve PNL). Bu yüzden formdaki bilgileri muhasebecinizle birlikte kontrol ettiğinizden emin olmalısınız.
Fiyatlandırma Modellerinin Açıklaması
Bu rehberde yer alan en iyi kripto vergi yazılımları, farklı fiyatlandırma modelleri sunar. Özellikler ne kadar gelişmişse, fiyat da o oranda artar.
Bu bölüm, ihtiyaçlarınıza en uygun paketi seçmenizde yardımcı olacaktır.
Abonelik vs. Tek Seferlik Satın Alma
Bazı platformlar, aylık ödemeler gerektiren bir abonelik modeli kullanır. Bu model genellikle, Koinly’nin sunduğu gibi gerçek zamanlı portföy takibi gibi gelişmiş özelliklere sahip platformlar için geçerlidir.
Bazı özellikler ise tek seferlik satın alım gerektirir. Örneğin CoinLedger’in 49 dolarlık Form 8949 doldurma hizmeti buna dahildir.
Sizin için en iyi fiyatlandırma modeline karar vermek, ne tür bir yatırımcı veya trader olduğuna göre değişir. Eğer sık işlem yapıyorsanız ve büyük bir portföyünüz varsa, yılda sadece birkaç işlem yapan birine kıyasla, daha kapsamlı işlem paketlerine ihtiyacınız olabilir.
Ücretsiz Denemeler ve Para İade Garantileri
Çoğu platform, temel düzeyde ücretsiz bir hizmet sunar. Bu, platformun size uygun olup olmadığını anlamanız için kullanışlıdır.
Bazı platformlar, ücretsiz deneme süresi veya belirli ücretsiz özellikler de sunar. Bu da platformun ihtiyaçlarınıza uyup uymadığını test etmenizi kolaylaştırır.
Daha gelişmiş özelliklere ve dolayısıyla daha yüksek fiyatlara geçmeden önce, çeşitli platformlarda bazı vergi raporları oluşturmayı denemekten çekinmemelisiniz. Bu sayede vergi beyannamenizi doldurmak için gereken bilgileri sağlayıp sağlamadıklarını görerek karar verebilirsiniz.
Sonuç
En iyi kripto vergi yazılımları Koinly, ZenLedger, CoinLedger, TokenTax ve CoinTracker olup; işlem geçmişi aktarma, vergi raporu oluşturma, DeFi ve NFT desteği gibi özellikler sunar. Koinly, 10.000 işleme kadar ücretsiz planıyla öne çıkar.
Benjamin Franklin’in bir zamanlar dediği gibi: “Hayatta kesin olan tek şey ölüm ve vergilerdir.”
Kripto kazançlarından vergi ödemek, bir kripto traderinin yolculuğunun önemli bir parçasıdır.
Kriptonun ilk zamanlarında, vergi ödemek karmaşık ve düzensiz bir süreçti. Çünkü regülasyonlar yeniydi ve finansal rapor oluşturmaya yardımcı olacak çok az araç vardı.
Son birkaç yılda kripto vergi yazılımı platformlarının ortaya çıkmasıyla, vergi ödemek artık her zamankinden daha kolay ve hızlı hale geldi.
Bizim en iyi kripto vergi yazılımı seçeneğimiz Koinly. Bu listedeki seçenekler arasında en kapsamlı ücretsiz plana sahip olan Koinly, kripto vergi sezonuna başlamak için harika bir platformdur.
Sık Sorulan Sorular
Kripto Vergi Yazılımı Ne Kadar Tutar?
En İyi Kripto Vergi Yazılımı Hangisi?
Kripto Vergi Yazılımını Geçmiş Yılların Vergilerini Beyan Etmek İçin Kullanabilir Miyim?
Kripto İşlemlerim Birden Fazla Ülkeyi Kapsıyorsa Ne Yapmalıyım?
Referanslar
- “Last-In, First-Out (LIFO).” Tax Foundation, https://taxfoundation.org/taxedu/glossary/last-in-first-out-lifo/.
- “First-In, First-Out (FIFO).” Lean Enterprise Institute, https://www.lean.org/lexicon-terms/first-in-first-out-fifo/.
- “API Keys.” LabKey Documentation, https://www.labkey.org/Documentation/wiki-page.view?name=apikey.
Neden 99Bitcoins'e güvenebilirsiniz?
2013 yılında kurulan 99Bitcoins ekibi, Bitcoin'in ilk günlerinden beri kripto uzmanlarıdır.
Haftalık Araştırma
50+Uzman Katılımcılar
Aylık Okuyucular
2000+İncelenen Kripto Projeleri