Ça ressemble à un scénario de série : un entrepreneur russe, un stablecoin, des sociétés-écrans dans des paradis fiscaux… sauf que cette fois, c’est bien réel. Iurii Gugnin, c’est son nom, vient d’être inculpé aux États-Unis.
Les autorités l’accusent d’avoir orchestré un réseau de blanchiment d’argent XXL — plus de 500 millions de dollars, en USDT
Mais derrière cette affaire, il y a autre chose. Un éclairage brutal sur les failles du système crypto. Et une question qui dérange : à qui profite vraiment la décentralisation ?
Un plan bien ficelé, mais pas si nouveau
Le principe, il est simple. Trop simple, presque. Utiliser Tether pour transférer de l’argent rapidement, en petites doses, sur différentes plateformes. Fragmenter les montants, multiplier les opérations, passer par des protocoles DeFi… et semer les enquêteurs.
Rien de très novateur, en soi. C’est du « smurfing », version blockchain. Et apparemment, ç’a tenu assez longtemps sans éveiller les soupçons.
Des écrans de fumée bien placés
Comme souvent dans ce genre de dossier, tout ne repose pas sur la techno. Il y a aussi l’organisation.
Et là, Gugnin n’y est pas allé de main morte : sociétés-écrans immatriculées aux Seychelles ou dans les Îles Vierges, structures opaques à souhait, et même des banques dans des pays sous sanctions qui auraient laissé faire.
Volontairement ? C’est la grande question. Mais selon le Département de la Justice, certains établissements – notamment en Asie et en Europe – auraient bel et bien permis de convertir les USDT en monnaie fiduciaire, en toute discrétion.
BREAKING💥: U.S. charges New York-based Russian national with laundering $530M! Iurii Gugnin used his crypto firm to funnel funds, including ties to sanctioned Russian banks, using Tether $USDT. He faces multiple charges, including wire fraud and violations of U.S. sanctions.… pic.twitter.com/rVQVAGnrXz
— FinanceFeeds (@FXFinanceFeeds) June 10, 2025
DeFi : une promesse de liberté… ou un terrain de jeu pour les fraudeurs ?
Ce qui complique vraiment les choses, c’est l’utilisation massive de la DeFi, la finance décentralisée. Ces plateformes, gérées par des contrats intelligents, sans aucun intermédiaire, ont ouvert la voie à une liberté financière inédite. Mais aussi à une opacité qui attire les pires profils.
Pas besoin d’identité vérifiée, pas de compte à rendre à une autorité : pour quelqu’un qui veut faire circuler de l’argent sans qu’on le remarque, c’est presque trop facile.
Et selon Chainalysis, une boîte qui analyse les flux crypto, les activités douteuses sur ces plateformes n’ont jamais été aussi nombreuses.
Un tournant pour la régulation ?
Ce genre d’affaires finit toujours par faire bouger les lignes. En mai 2025, un projet de loi est arrivé devant le Congrès américain : l’idée, c’est d’imposer des règles plus strictes aux émetteurs de stablecoins — audits, transparence sur les réserves, obligations anti-blanchiment.
Thank you @LeaderJohnThune for moving the GENIUS Act to the senate floor! Getting closer. https://t.co/y1EsE1Pcjv
— Brian Armstrong (@brian_armstrong) June 10, 2025
Et maintenant ?
Tether, déjà régulièrement critiqué pour son manque de transparence, risque d’en prendre encore un coup. Même s’il n’est pas directement mis en cause dans l’affaire Gugnin, son nom est là, au cœur du système. Et pour les autres stablecoins, pas sûr que ce soit une victoire : la régulation va probablement se durcir pour tout le monde.
Quant à la DeFi, le débat est relancé : peut-on vraiment laisser des outils aussi puissants entre les mains de n’importe qui, sans le moindre garde-fou ? Faudra-t-il accepter un peu de centralisation pour éviter que ce genre d’affaire ne se reproduise ?
Tout compte fait : l’affaire Gugnin n’est pas juste une affaire de plus. Elle met en lumière les failles d’un système encore jeune, encore fragile. Et elle rappelle que même dans un monde où tout est censé être traçable, l’ingéniosité humaine — elle — reste difficile à arrêter.
Sources : financemagnates, www.justice.gov, binance.
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