On savait que Singapour prenait les questions de conformité au sérieux. On le savait, mais là… c’est une claque.
Une vraie. Début juillet 2025, la MAS – le régulateur financier local – a annoncé des amendes totalisant plus de 27 millions de dollars singapouriens.
Une sanction historique. Et pas contre une ou deux banques isolées. Non. Neuf institutions dans le collimateur. Des gros noms, des banques internationales, des acteurs locaux et même des gestionnaires d’actifs.
Tout remonte à une affaire de blanchiment monumentale, déclenchée en août 2023.
Une opération policière menée tambour battant a mis au jour un réseau complexe, lié à des activités frauduleuses : jeux d’argent illégaux, escroqueries en ligne… bref, le genre de montage qu’on retrouve dans les films, sauf que là, c’était bien réel.
Credit Suisse, UBS, Citibank… tous logés à la même enseigne
Parmi les établissements épinglés, on retrouve Credit Suisse (absorbé par UBS), Citibank, UOB, Julius Baer, LGT Bank, mais aussi UOB Kay Hian, Blue Ocean Invest et Trident Trust.
Des noms connus, bien installés, pas vraiment réputés pour prendre des risques inconsidérés. Et pourtant.
Ce que la MAS leur reproche ? Des défaillances dans la lutte contre le blanchiment. Clairement.
Pas assez de vigilance sur les clients à haut risque. Des fonds douteux acceptés sans poser trop de questions.
Et des signaux internes, parfois bien visibles, ignorés ou mal interprétés. En gros, les alarmes ont sonné… mais personne n’a décroché.
La plus grosse amende revient à Credit Suisse, avec 5,8 millions de dollars singapouriens. Juste derrière, UOB, UBS, et Citibank prennent aussi cher. Et ce n’est pas que symbolique. C’est une remise en question. Un rappel brutal que même les grands peuvent tomber.
Crypto, Cash, and Condos: Singapore Ends $2.2B Laundering Case With Fines: Singapore fined nine financial firms, including UBS and Citigroup, S$27.5 million ($21.5 million) after a probe into the country’s largest… https://t.co/t7OVtcp5Kq #crypto #cryptocurrency #blockchain pic.twitter.com/PLFYLFQ7cp
— Tom DeRosa (@RenewableSearch) July 5, 2025
Condamnations, interdictions, expulsions : l’affaire dépasse les banques
L’affaire n’est pas restée dans les bureaux. Elle a débordé, dix ressortissants étrangers – impliqués dans le cœur du réseau – ont été jugés et condamnés. Peines de 13 à 17 mois de prison, puis expulsion directe.
L’opération a permis de saisir pour près de 2,8 milliards en actifs : villas, voitures, lingots, montres, comptes bancaires. Tout y est passé.
Et ce n’est pas tout. La MAS a aussi interdit temporairement l’exercice à plusieurs professionnels du secteur. Compliance officers, responsables de comptes…
Des sanctions personnelles, pour marquer le coup. Et surtout, pour rappeler que les responsabilités ne s’arrêtent pas aux logos.
La réponse de Singapour : taper fort, et surtout prévenir le prochain coup
La suite ? Elle a déjà commencé. Dès la fin 2024, la MAS a durci les règles en matière d’AML/CFT (anti-blanchiment et financement du terrorisme). Plus strict, plus rapide, plus exigeant.
Des inspections surprises ont été menées dans plusieurs banques, et pas seulement. Les autorités surveillent aussi désormais les secteurs souvent utilisés comme zones grises : immobilier, art, métaux précieux.
Parce que oui, l’argent sale sait se faire discret.
Un comité interministériel a été lancé dans la foulée. Objectif : repenser en profondeur l’écosystème de surveillance. L’idée, ce n’est pas juste d’éteindre l’incendie, c’est de reconstruire les fondations, pour éviter que ça ne recommence.
Conclusion – Une leçon (très) chère, mais salutaire
Finalement, ce scandale fait mal à Singapour. Il égratigne une image de place financière propre, efficace, rigoureuse. Mais dans le fond, c’est peut-être ce qu’il fallait. Un vrai signal d’alarme.
Parce que des règles bien écrites, sans application rigoureuse, ça reste du papier.
En parlant de papier, en voici un qui n’a pas peur d’exposer son whitepaper. Il s’agit de TOKEN6900, un memecoin en prévente, se disant ouvertement inutile. Est-ce le prochain SPX6900 ?
Les crypto-actifs représentent un investissement risqué.
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