CoinShares vient de publier une étude explosive qui révèle un paradoxe troublant dans l’industrie financière.
Cette enquête menée auprès de 500 investisseurs, incluant des individus à patrimoine élevé et sub-élevé, met en lumière une défiance croissante envers l’expertise crypto des conseillers traditionnels.
Adoption crypto massive malgré la méfiance des conseillers
L’étude démontre par ailleurs une confiance grandissante des investisseurs envers les cryptomonnaies. Ainsi, 89 % des détenteurs actuels, y compris les fortunés disposant de plus d’un million de dollars d’actifs investissables, prévoient d’augmenter leur exposition en 2025.
De l’autre côté, 29 % d’entre eux considèrent le manque d’expérience personnelle ou l’incapacité à expliquer les risques comme des signaux d’alarme majeurs. Plus de la moitié surveille ou trade quotidiennement les cryptos, suggérant que cette classe d’actifs fait désormais partie intégrante de leur stratégie patrimoniale.
Jean-Marie Mognetti, PDG de CoinShares, explique cette dynamique simplement par le fait de ne pas vouloir se lancer seul et la difficulté de trouver des conseils crédibles.
L’adoption des actifs numériques progresse rapidement parmi les investisseurs auto-éduqués et activement impliqués, mais cela ne signifie pas qu’ils veulent faire cavalier seul. Ils recherchent des conseillers capables de servir de partenaires stratégiques, pas de vendeurs de produits. »
Néanmoins, la confiance envers les conseillers dépend entièrement de leur expertise. D’ailleurs, 88 % des investisseurs crypto travaillent déjà avec un conseiller, tandis que 78 % des non-investisseurs crypto envisageraient de le faire si un support crédible en actifs numériques se présentait.
Demande d’éducation et produits régulés privilégiés
Aussi, ces chiffres révèlent des attentes précises de la part des investisseurs. Effectivement, 55 % estiment qu’il est « extrêmement important » que leurs conseillers possèdent des connaissances crypto. Par ailleurs, 51 % déclarent qu’ils rechercheraient spécifiquement des conseillers proposant une éducation crypto.
Les investisseurs sub-fortunés se montrent particulièrement enthousiastes pour accroître leur exposition crypto, y voyant un chemin vers la mobilité patrimoniale. Cependant, beaucoup s’appuient sur des outils publics pour combler leurs lacunes de connaissances, faute de conseils professionnels adaptés.
Curieusement, les produits régulés deviennent la porte d’entrée privilégiée. L’enquête révèle que 28 % des investisseurs fortunés les utilisent, contre seulement 21 % qui recourent aux plateformes d’échange centralisées.
Cette tendance illustre une recherche de sécurité et de légitimité dans leurs investissements crypto. Et surtout la réussite des produits comme les ETF dans l’adoption générale des cryptos.
Bien que leurs fondements soient bafoués par ces produits. Il faut bien commencer quelque part, et les partisans de l’adoption de masse ne peuvent se passer des ETF.
Mognetti conclut par une observation intéréssante ce rapport.
Le paysage des actifs numériques mûrit, la relation conseiller-client sera définie par la crédibilité. Les investisseurs ne demandent plus seulement ; que dois-je acheter ? Ils demandent : Comprenez-vous cet espace aussi bien que moi ? »
Cette recherche complète l’étude de février de CoinShares sur les conseillers financiers américains, comparant les perspectives des investisseurs et des conseillers sur l’investissement en actifs numériques.
Bien que les études montrent un intérêt partagé pour les cryptos, des différences autour de la confiance, du risque et de la communication persistent. Cela freine le marché et provoque un manque de performance certain.
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