{"id":5799,"date":"2024-10-31T14:38:14","date_gmt":"2024-10-31T14:38:14","guid":{"rendered":"https:\/\/99bitcoins.com\/es\/?page_id=5799"},"modified":"2024-10-31T14:38:14","modified_gmt":"2024-10-31T14:38:14","slug":"kyc","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/99bitcoins.com\/es\/glosario-criptomonedas\/kyc\/","title":{"rendered":"\u00bfQu\u00e9 es el KYC en criptomonedas?"},"content":{"rendered":"

Entender el proceso KYC<\/strong>, su definici\u00f3n y su raz\u00f3n de ser es esencial en el entorno actual, tanto para usuarios como para empresas. M\u00e1s que nunca, la confianza y la seguridad est\u00e1n a la vanguardia de las relaciones con los clientes y el cumplimiento de la normativa \u2013tambi\u00e9n en la inversi\u00f3n en criptomonedas<\/a><\/strong>.<\/p>\n

KYC: qu\u00e9 es<\/h2>\n

KYC <\/strong>es la abreviatura de Know Your Client<\/em><\/strong> en ingl\u00e9s. Entonces, \u00bfqu\u00e9 significa KYC? Se traduce en espa\u00f1ol como \u00abConozca a su cliente<\/strong>\u00ab. Es un proceso fundamental que las empresas emplean para verificar la identidad de sus clientes. Lejos de ser un mero paso de procedimiento, el KYC es integral en la protecci\u00f3n contra el robo de identidad, el fraude financiero, el blanqueo de dinero y la financiaci\u00f3n del terrorismo.<\/p>\n

\"kyc<\/p>\n

Este proceso implica la recopilaci\u00f3n y verificaci\u00f3n de informaci\u00f3n personal, incluidos nombres, fechas de nacimiento, direcciones y n\u00fameros de identificaci\u00f3n emitidos por el gobierno.<\/p>\n

El concepto del KYC surgi\u00f3 de la necesidad de combatir la creciente ola de delitos financieros y de mejorar la integridad de los sistemas financieros a escala mundial. La formalizaci\u00f3n de la normativa KYC se remonta a finales del siglo XX, sobre todo a ra\u00edz de importantes esc\u00e1ndalos financieros y de la creciente preocupaci\u00f3n por el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo.<\/p>\n

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\u00bfEn qu\u00e9 consiste el procedimiento KYC?<\/h2>\n

El proceso KYC suele desarrollarse en tres fases:<\/p>\n

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  1. Programa de Identificaci\u00f3n del Cliente:<\/strong><\/b> Este paso inicial consiste en recopilar informaci\u00f3n b\u00e1sica sobre la identidad del cliente, lo que constituye la base del proceso de KYC. Suele tener lugar al principio, durante el registro del usuario en una nueva plataforma o servicio.<\/li>\n
  2. Diligencia debida sobre el cliente:<\/strong><\/b> Aqu\u00ed, la empresa eval\u00faa el nivel de riesgo del cliente. Este paso puede implicar una investigaci\u00f3n m\u00e1s profunda de los clientes que parecen ser de alto riesgo. Para estos clientes es esencial aplicar un s\u00f3lido proceso de comprobaci\u00f3n de identidad, antecedentes penales y financieros. A menudo, el usuario completa un cuestionario y eso proporciona datos para este proceso.<\/li>\n
  3. Supervisi\u00f3n continua:<\/strong><\/b> Esta fase final garantiza que la informaci\u00f3n del cliente est\u00e9 actualizada y supervisa las transacciones para detectar cualquier actividad sospechosa.<\/li>\n<\/ol>\n<\/div><\/div>\n

    Lo que verifica un KYC<\/h2>\n

    Para verificar la identidad de una persona en un proceso KYC, se le pide a \u00e9sta que facilite al menos tres datos principales: un documento de identidad en vigor, una foto y un justificante de domicilio. Hay entidades que aplican un KYC propio y otras que recurren a pasarelas intermediarias de terceros, pero el proceso KYC es pr\u00e1cticamente el mismo.<\/p>\n

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    Dato o documento<\/b><\/td>\nDescripci\u00f3n<\/b><\/td>\n<\/tr>\n
    Documento de identidad<\/span><\/td>\nSe requiere subir la imagen por delante y por detr\u00e1s de un documento de identidad oficial en vigor y expedido por una autoridad o gobierno.<\/span><\/td>\n<\/tr>\n
    Selfie o v\u00eddeo<\/span><\/td>\nA menudo, con el documento de identidad o sin \u00e9l, para capturar los rasgos biom\u00e9tricos.<\/span><\/td>\n<\/tr>\n
    Prueba de residencia<\/span><\/td>\nPuede completarse aceptando la geolocalizaci\u00f3n, o bien subiendo una fotograf\u00eda de un recibo, un documento bancario u otros documentos.<\/span><\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table><\/div>\n

    <\/div>\n

    La normativa KYC: pasado, presente y futuro<\/h2>\n

    El mandato de los procesos KYC procede de una combinaci\u00f3n de directrices internacionales, leyes nacionales y normativas m\u00e1s sectoriales. Las principales razones para su aplicaci\u00f3n son:<\/p>\n