Cada vez hay más mano dura contra las estafas de criptomonedas y a medida que los activos digitales continúan creciendo, la capacidad de rastrear la actividad ilícita ha mejorado.
Esto hace posible medir la participación delictiva en las criptomonedas con una precisión sorprendente, dijo el director ejecutivo de Chainalysis, Michael Gronager, en una entrevista reciente con CNBC .
Este miércoles 18 de septiembre de 2024, Gronager afirmó que la actividad delictiva en el ámbito de las criptomonedas representa ahora solo una pequeña fracción de las transacciones totales: alrededor del 0,34 %, o entre 30 y 40 puntos básicos.
En cambio, la actividad delictiva «representaba entre el 10 y el 13 % de las transacciones hace más de una década».
Las estafas siguen plagando las criptomonedas
A pesar de los esfuerzos de las distintas autoridades competentes, una de las principales formas de actividad delictiva dentro del ecosistema criptográfico actual son las estafas, en particular las estafas románticas, en las que se engaña a personas para que envíen dinero a personas con las que creen que han formado una relación en línea.
«Es una industria enorme, una enorme industria criminal», dijo Gronager, señalando que las estafas románticas se han convertido en una de las formas más frecuentes de fraude relacionado con las criptomonedas en el último año.
Si bien las cifras absolutas de actividades delictivas han aumentado, su proporción relativa al uso general de blockchain ha disminuido drásticamente a medida que aumenta la adopción de criptomonedas.
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“En términos de uso de la cadena de bloques, eso está aumentando mucho más rápido. Si nos remontamos a 10 años atrás, los porcentajes eran de dos dígitos”, dijo.
Una de las fuerzas impulsoras de la expansión de las criptomonedas es su accesibilidad. En regiones como India, Nigeria e Indonesia, la adopción de criptomonedas está aumentando, a pesar de que estos países han impuesto regulaciones estrictas.
A pesar de esto, “las criptomonedas son únicas en el sentido de que se producen de todos modos y se puede acceder a ellas comprándolas en la calle o a través de aplicaciones de otros países”. Esto hace que sea difícil impedir por completo que las personas accedan a las monedas digitales.
En China, las plataformas OTC (over-the-counter) se han convertido en un método para que los ciudadanos transfieran dinero fuera del país, evitando los controles de capital. Esto ha sido particularmente relevante en medio de la incertidumbre económica y las preocupaciones sobre el sector inmobiliario del país.
“Si tienen la oportunidad de usar criptomonedas para transferir fondos fuera de China, eso también sucederá, y está sucediendo cada vez más”, observó el experto.
A medida que las criptomonedas continúan expandiéndose a nivel mundial, el desafío de regular su uso generalizado sigue vigente, concluyó Gronager.
Sin embargo, señaló que la transparencia de la tecnología blockchain proporciona una herramienta invaluable para rastrear la actividad delictiva.
Los cibercriminales se embolsaron 1.600 millones de dólares en el primer semestre de 2024
Pero el tema de las estafas no es un problema resuelto del todo.
A pesar de los crecientes esfuerzos regulatorios, los ciberdelincuentes obtuvieron casi 1.600 millones de dólares en el primer semestre de 2024, según un informe de Chainalysis , lo que marca un fuerte aumento respecto de los 857 millones de dólares obtenidos durante el mismo período en 2023.
En agosto, las estafas relacionadas con criptomonedas aumentaron, lo que provocó un total de 310 millones de dólares en pérdidas por diversas vulnerabilidades, lo que marca la segunda cifra mensual más alta de este año.
El phishing fue el tipo de ataque más dañino , responsable de aproximadamente 293 millones de dólares de las pérdidas totales. Solo dos incidentes importantes de phishing resultaron en el robo de 238 millones de dólares en bitcoins y 55 millones de dólares en la moneda estable DAI.
Además del phishing, varios proyectos de criptomonedas también experimentaron ataques importantes en agosto.
