Revolut evita 13,5 millones de dólares en pérdidas crypto

Martes, 8 de octubre de 2024 – Revolut intercepta 13,5 millones en transacciones crypto fraudulentas entre junio y septiembre de 2024.

La empresa fintech redobla esfuerzos en seguridad en el sector crypto: se acaban de implementar nuevos protocolos de seguridad en tiempo real y algoritmos para monitorizar las transacciones. El sistema permite procesar el 92% de las transacciones de criptomonedas de forma automática, y el resto de somete a controles que cumplen la normativa antifraude y de prevención del blanqueo.

Una de cada 5.000 transacciones provoca un cierre de la cuenta, tras estos controles. La proporción de fraude es, pues, minúscula –dentro de Revolut. La estrategia de la empresa apunta a proteger a los más de 45 millones de clientes, que realizaron hasta 590 millones de dólares en transacciones crypto y fiat el año pasado.

“Nuestro sistema supervisa continuamente los patrones de actividad sospechosos y verifica la identidad de los usuarios para evitar el fraude” –declaró Emil Urmanshin, director de criptomonedas de Revolut.

De acuerdo al FBI, se perdieron en 2023 más de 4.000 millones de dólares en transacciones fraudulentas de criptomonedas. Las estafas aumentaron un 45% respecto al año anterior, subrayando la necesidad de medidas más férreas. Uno de los escenarios que los exchanges monitorizan a menudo son las solicitudes de retirada de fondos sospechosas.

6. Still no commitment to sharing the reimbursement of fraud victims. Despite potentially profiting from fake and fraudulent adverts on their platforms.

— Revolut (@RevolutApp) October 3, 2024

Revolut obtiene la aprobación regulatoria del Reino Unido

En julio, Revolut obtuvo una licencia bancaria en el Reino Unido, después de un largo camino y espera de casi tres años. La Autoridad de Regulación Prudencial del Reino Unido, aunque con ciertas limitaciones, dio luz verde a la licencia. Esto permite a Revolut ampliar sus actividades bancarias antes de un despliegue completo.

Revolut se lanzó en 2015 y ha crecido de forma exponencial. Tiene 9 millones de clientes en Reino Unido y más de 45 millones en todo el mundo, y opera en 35 países ahora mismo. Su valoración de mercado es de 33.000 millones de dólares.

Por ahora, Revolut estudia una venta de acciones por 500 millones, lo que elevaría su capitalización valorada. Su objetivo es ser la startup europea número uno. En 2024, ha lanzado Revolut X, una plataforma independiente de intercambio de criptomonedas enfocado exclusivamente a estos activos.

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