Jueves, 12 de septiembre de 2024. Una orden de cese y desistimiento contra el United Texas Bank (UTB) en Dallas emitió la Reserva Federal de Estados Unidos(FED), como una restricción a los bancos que apoyan a las criptomonedas.
Esto porque es la segunda vez en menos de un mes que la Reserva Federal toma medidas contra un banco con importantes operaciones en criptomonedas.
El caso pasado tuvo que ver con Customers Bank, que enfrentó un escrutinio por su solución de pagos digitales basada en blockchain, CBIT (Customers Bank Instant Token).
Algunos expertos han cuestionado la postura que ha tenido ese país frente a los bancos que apoyan a las criptomonedas. Algunos señalan que se trata de una “campaña sistemática para sofocar” a esas entidades bancarias.
La situación con UTB también pone en el centro de atención a Custodia Bank, una entidad con sede en Wyoming que ha estado luchando por acceder a las cuentas maestras de la Reserva Federal.
La solicitud del banco fue rechazada por la Reserva Federal en enero de 2023.
La FED citó preocupaciones sobre los planes de Custodia para participar en «actividades criptográficas novedosas y no probadas» que podrían representar riesgos significativos para la seguridad y solidez bancaria.
La FED argumenta el Incumplimiento de las leyes antilavado de dinero por parte del banco
Para esta entidad gubernamental, el United Texas Bank (UTB) no logró gestionar adecuadamente los riesgos y adherirse a las leyes contra el lavado de dinero.
La Reserva Federal manifestó preocupación por los vínculos del UTB con organizaciones criptográficas prominentes como Circle—el creador del stablecoin USDC—y la Fundación Stellar.
Ambas organizaciones han sido jugadores significativos en el espacio de blockchain y las criptomonedas. En su momento hubo rumores de que Stellar estaba involucrada en una posible adquisición de MoneyGram International.
Anunciada el 4 de septiembre de 2024, la orden sigue a una investigación del Departamento de Banca de Texas que comenzó en mayo de 2023.
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